提供自己的银行卡“刷流水”
既能领取上百万的“扶贫款”
还可以从中赚取“好处费”
真有这样快速来钱的好事？
男子高某怎么也没想到
他到某银行网点取现时
等来的竟然是警察。。。。。。
他究竟做了什么？
为何沦为电诈“工具人”？
案情回顾
濂溪区反诈中心
接到辖区银行工作人员报警
称一男子要求取现30万元
形迹十分可疑
经民警细致研判
种种迹象表明
男子高某很有可能涉嫌
帮助电诈分子洗钱
民警立即到银行进行调查
面对民警的突审
高某变得十分紧张
起初谎称自己取钱是
因为儿子装修需要用钱
后来在民警的追问下
高某终于说出实情：
高某在家刷手机时
从网络社交群里下载一款
“乡村振兴”APP
一名自称是“国家扶贫项目”的
工作人员联系他
对方说只要高某的
银行卡“刷流水”就可以办理
150万元的“扶贫款”
但由于高某的银行卡“流水不够”
“扶贫款”暂时无法发放
对方表示可以提供资金
帮他刷流水并给予5%的好处费
既可以领取“扶贫款”还能赚钱
高某想都没想便答应了
高某交代有两名“上线”随行
当天上午他已取款20万交给他们
民警紧追线索继续深入调查
发现两名“上线”人员
反侦察意识很强
他们将车停放在银行不远处
随时观察附近动态
发现高某长时间未从银行出来
两人立即驾车驶离现场
根据高某提供的信息
民警研判出“上线”的行程轨迹
于当日15时许
警方在虞家河九星公路附近
将“上线”人员周某、李某抓获
现场缴获涉诈资金27万元
至此，在警银紧密合作下
成功拦截涉诈资金27万元
洗钱套路解析
为了成功拿到扶贫款，高某听信自称“国家扶贫项目”工作人员的说辞，提供自己的银行卡并到指定银行网点取款，结果陷入不法分子的“洗钱”陷阱。
不法人员往往以办理帮扶款或贷款放款业务需要大量银行流水为由，吸引、诱骗当事人提供个人银行卡。接着，他们将诈骗所得资金存入当事人的银行账户，然后让其到银行网点取现并交给指定人员，由此将诈骗得来的钱进行“转移”，增加公安机关追查资金的难度。
就这样，提供银行卡、帮助取现的当事人成为犯罪链条中的一环。他们不仅无法获得所谓的扶贫款或贷款，反而沦为电诈“工具人”，需要承担相应的法律后果。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留，没收违法所得并处罚款。
➮ 提高防范意识，不要轻信所谓的“国家扶贫项目”，与扶贫资金有关事项政策的落实和发布必须以官方信息为准，防止被不法分子利用。
➮ 妥善保管好自己的“两卡”（银行卡、电话卡及支付账户），不要出租、出借和出售“两卡”，不要帮助陌生人流转资金，不要为了眼前的蝇头小利成为电诈“工具人”。
核发：张武元 审稿：张轶坤 编辑：李清 图文来源：反诈中心
