电诈“洗钱”新手段
餐饮小吃店要防范
线上转线下？
近期，一些电信网络诈骗“洗钱”新手段
频频露头
骗子利用实体店洗钱套利
诈骗团伙为快速洗钱
从过去银行取现、换虚拟币等传统方式
转为向餐饮店、小吃店、花店、金店、
手机店等实体商铺
进行大额消费来套现
常见的洗钱套路
1.手机店银行卡、收款码转账
骗子到店大量采购手机，甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备，并给一定的“赚头”，让老板提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。
2.金店银行卡、收款码转账
骗子伪装不同的身份，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着金银消失。
3. 花店定制现金花束
骗子以定制人民币花束或放有大额现金礼盒的花束送给朋友为借口，让花店提供账号，很快花店会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装费和配送费。花店老板收到佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并定点配送。
4. 蛋糕店定制现金蛋糕
骗子使用陌生号码给蛋糕店打电话，称在某平台看到其联系方式，想定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装费和配送费。接着，以平台结算麻烦为由，添加蛋糕店微信好友，进行微信转账或直接让蛋糕店提供账号并很快转账过来，蛋糕店取现制作并配送到指定地点。
5. 烟酒店购物由他人转账
骗子进店要求购买高档香烟（大额订单），在确认有现货后，向烟酒店索要账号或收款码进行转账，成功后立即带着烟酒消失。
6. 茶室套现打牌
骗子通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或到银行取现并交给指定人员。
实体店如何防范洗钱套路
1. 尽可能在店内安装高质量的视频监控设备，当遇到可疑客户，如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，要想办法让其取下遮挡物，并引导其到监控最佳位置，确保监控留存其清晰的面部信息；要多方面留存可疑客户的联系方式，比如微信号、支付宝账号、手机号码等。
2. 警惕主动联系且声称要购买大量手机、黄金、珠宝、储值卡、烟酒等易变现商品的情况，判断对方购买需求的合理性。特别是坚持只通过数字人民币购买，并要求分多天多笔支付的情况，以及不考虑价格并加价购买，要求尽快拿到现货的情况。
3. 警惕通过视频连线或拍照的方式将收款码或付款码进行传输由他人支付的情况，以及他人通过网银转账付款的情况。即现场购买人与实际付款人不一致，实际付款人未在现场，并且不能做出合理解释。
4. 警惕异常行为，如有取现要求的陌生订单，以及将大额交易拆分为多笔支付。当遇到消费者年龄与其购买力不符，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户，等待他人转款后才进行支付等情况时，务必详细询问、多方核实，或拨打96110、110进行咨询、报警。
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