2024年11月21日，大成（福州）律师事务所江家忠律师应邀为福建海峡银行股份有限公司（以下简称福建海峡银行）开展金融机构涉刑案例警示教育培训，福建海峡银行总行及其下属支行相关人员参加本次培训。
江家忠律师根据《中小银行从业人员犯罪问题研究白皮书（2018-2022）》向与会人员分析了中小银行从业人员犯罪涉及的风险类型分布情况和涉案数量排名靠前的罪名。数据显示，随着金融市场的快速发展和竞争的加剧，银行在追求业务增长的同时，也面临着诸多法律风险。
随后，江家忠律师从银行从业人员涉及的经营风险类、内控风险类、交易诈骗风险类三个方面逐一介绍了违法发放贷款罪、挪用资金罪、职务侵占罪、诈骗罪、非国家工作人员受贿罪、骗取贷款罪、侵犯公民个人信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪等常见罪名，并针对这些常见罪名的具体特征、表现形式和入罪标准等进行详细介绍，结合具体案例进行了生动讲解，深入剖析了犯罪动机、手段及法律后果。江家忠律师通过剖析这些罪名的构成要件和典型案例，提醒银行从业人员要时刻保持警惕，警惕贷款黑中介、职业背债人、电信诈骗等不法分子，加强自身风险防范意识。
通过此次培训，银行从业人员加深了对金融机构相关刑事犯罪的认识，进一步提升了法律意识和风险防范能力。
撰稿：余丽珍
审核：江家忠、陈凯丽
