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又见网贷“局中局” 男子网贷50万元没到手，反而先后被骗走20万元！

时事   2024-11-03 20:46   宁夏  


当你急需用钱时，有人声称可以提供无抵押、利率低、快速到账的贷款，只需添加好友点击链接，下载App即可。切勿轻信！近期，吴忠市利通区的马先生就因为网贷被骗20万元，所幸警方已为其追回5.5万元，其他涉案资金还在进一步追缴中，并成功抓获一名专门帮助境外诈骗人员跑分洗钱的嫌疑人。
轻信“低息快速放款”广告，男子被骗
9月5日，马先生到吴忠市公安局利通区分局刑侦大队报警，声称遭遇诈骗。原来马先生因为生意需要周转资金，但因个人征信逾期，银行贷款手续严格，便在网上搜索贷款软件。8月23日，他看到一则“低息快速放款”的广告，称不用看征信，可以作为中介提供担保帮忙贷款。马先生心动不已，遂点击广告链接下载App与客服取得联系。
“我申请贷款50万元，对方让我提供了身份证、银行卡、电话等信息，说他们公司提供担保为我贷款。之后，客服说我有征信问题并且贷款额度高，要先认证资金，确保有还款能力，让我先交纳保证金和5%的手续费，合计10万元。我着急用款，就给对方打了10万元。他们让我等着，过了两天，对方又说我之前填写的银行账户有误，导致放款的资金被冻结，如果不及时处理就会使贷款资金变成了沉睡资金，让我再交5万元的激活金，说放款后可以原路退回。我又交了5万元，提现的时候，平台又跳出来让购买5万元的保险，客服说因为我的借款订单没有购买保险，让我别担心先交上，后面放款的时候都会退回来。我前后交了20万元，没想到后面又出现一个38800元的保险单，我感觉不对劲，要求对方把我交的钱退回来，我不办理贷款了。没想到，对方还要我交5万元违约金，否则银保监会将惩戒我的违约行为。”马先生自述，之所以被“上头”，是因为他专门查过该平台，是一个正规合法的贷款平台，还有名人代言。
“你没有通过手机应用商店下载官方App，点击链接下载的是诈骗分子冒充官方贷款平台设置的虚假平台。”反诈民警告诉马先生，他收到的“银保监会”官方文件也是伪造的。

警方从海外追回部分涉诈资金
接案后，民警通过资金流向，很快查到一笔2万元的资金流向。与卡主姜先生联系后，得知姜先生在海外从事进出口贸易，他之前接到一笔业务，对方说给他打2万元钱让帮忙兑换成USDT虚拟货币。姜先生意识到这种行为可能涉嫌洗钱明确拒绝，但是对方已经将钱打了过来，要姜先生退回到另一个人的账户。姜先生要求对方提供打款人的账户信息。但对方并未提供，而且还将他拉黑。姜先生确定自己收到了涉诈资金，向所在黑龙江户籍地的警方进行了报备。利通警方将涉案资金冻结，联系到姜先生后，他第一时间将2万元退还给了马先生。
在追查资金流向的同时，警方通过大量数据分析、走访摸排，逐步锁定了一名专门帮助境外诈骗人员跑分洗钱的嫌疑人。10月18日，民警果断出击，在重庆将犯罪嫌疑人赵某抓获，现场查获用于跑分洗钱的手机1部，并追回未被转出的涉案资金7万余元，其中有马先生的3.5万元。经初步审讯，赵某对其参与跑分洗钱的犯罪事实供认不讳。目前，赵某已被警方刑事拘留。
反诈民警介绍，随着科技的不断进步，不法分子的诈骗手段也在不断升级。从最初的仿冒电话号码、短信已经演变成了假冒金融或借贷App等更为隐蔽的手段。一般的仿冒借贷App诈骗通常仿冒知名度高的金融机构或互联网平台的借款App，诈骗手法、话术、流程大致相似，通常会有散布贷款诱骗广告、假冒正规平台客服、诱骗下载假冒借款App、多名目连环诈骗、假冒客服失联这5步流程。广大群众要提高辨识能力，在有资金需求时务必通过正规的应用商店或官方网站下载App。切勿因为急需资金而盲目下载不明来源的App，以免陷入电信诈骗的陷阱中。

记者　吴彩华


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 本期编辑丨余柄光


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