以退还押金、低费率等为诱饵推销POS机
赵先生是象山县一家超市老板，平时需要使用POS机提供支付服务。2023年2月，他接到一通电话：“现在免费更新低费率POS机，活动期间可以退还旧机押金，还有加油卡赠送，请问您需要吗？”
赵先生回想起来当初激活POS机时确实被扣了299元，一直没退回来。“工作人员”解释说之前的退款渠道被关闭了，现在免费发一台新的POS机，绑定银行卡使用一次便能退还被冻结的资金，送新机要预先支付快递费48元和激活费399元，但这两笔钱均会自动退回新机绑定的银行账户。赵先生听了以后，感觉这次活动很不错，于是添加“工作人员”微信订购，登记收件信息。
没过多久，赵先生收到了快递寄来的POS机，他支付了快递费，并按照“工作人员”的提示，绑定银行卡刷了一笔399元的激活费。“工作人员”便通过微信退回48元快递费，但却不见399元的激活费。追问下，赵先生被告知激活费是系统自动返还，且要延时到账，须使用POS机半年，每个月刷满5万元才能退还，旧机押金退款也需要7个工作日办理。
图为被害人与嫌疑人的聊天记录
“说好的0.38%的费率，用下来发现根本就不是那么回事。”赵先生愤然道，要说法的时候一会客服、一会售后，还有VIP微信群，用各种理由搪塞，就是没有退钱，后来“工作人员”索性玩起了“失踪”，不回复消息，也不接语音电话，问题根本没法解决。
一气之下，赵先生报了警，一个以激活POS机扣费为名的诈骗组织逐渐浮出水面。
利用信息差将激活费收入囊中
2021年，童某某在河南成立某网络科技有限公司，招聘徐某某、沈某、杜某某、常某某等人，共同实施POS机诈骗。“我负责公司整体运营，徐某某是公司财务、售后兼业务组长，沈某等三人都是业务组长，每组有10几个业务员。”童某某交代，这是公司的结构及分工，自己做过多种正规品牌POS机的二级代理，之前以地推为主，偶然的机会知道电销来钱快，便动起了歪心思。
童某某事先准备好POS机推销及售后话术，并提供大量被害人信息。同年10月，业务员冒充官方客服，通过拨号软件拨打电话进行推广，以免费赠送低费率POS机为噱头，用“退还旧POS机押金”“激活费用秒刷秒到账”等话术欺骗被害人，一步步诱导被害人支付激活费。若被害人问起激活费，业务员则谎称延时到账或以半年后自动退还、刷够流水等理由搪塞，直至他们忘记。
图片来源于网络
“一开始说的加油卡实际上是抵扣优惠，低费率指扫码费率，并不是刷卡费率，也根本没有退还旧机押金这回事，这么说是为了吸引客户使用我们推销的POS机，后面收取48元快递费，一方面可以减少POS机的成本损失，另一方面，客户会更容易掉进激活399元的陷阱。” 徐某某、沈某等人均承认，公司靠激活费营利，编造退还旧机押金等话术骗取客户信任是诈骗行为，但因为能挣到钱且工作还不累，就一直干着。
其实，所谓的激活费是POS机支付公司的系统接入费，只有绑定银行卡完成首刷，才能使用POS机。POS机支付公司要求代理商明确告知商户，收取接入费实行自愿原则，以签约服务费形式收取，不退还商户。而童某某及其公司却利用这一信息差，向商户隐瞒激活POS机要扣费的实际情况，大力推销骗取激活费。商户的激活费转入POS机支付公司账户，该公司扣除一定手续费后，其余再转入童某某公司账户。
不少被害人因为激活费迟迟未返还，才意识到上当受骗，但因金额小且POS机能正常使用，大多数便没有报案。正因如此，童某某在一年半左右时间内，疯狂诈骗，涉案金额达270余万元，被害人达7000余人。
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