"再也不相信银行了"! TD客户怒炸: 取$3000现金遭3名员工轮番盘问!

民生   2025-01-03 09:33   美国  


取钱遭遇员工轮番盘问

近日,一位TD银行客户在一段视频中分享了自己想取3,000元现金遭三名员工轮番盘问的经历,在网络上引发热议。尽管这种情况听起来可能令人费解,但背后其实有合理的原因。

图源:51记者拍摄

ATM取款及每日限额

通常情况下,大多数人会选择在ATM上取款,无论是加油站的ATM还是银行自己的ATM。但每家银行都会对每日取款金额设置了限额。例如,有的银行每天最高只能取1,000元,而有些银行的特定账户每日取款限额高达3,000元。

另外,从银行ATM取款与独立ATM取款的限额也存在差异。如果客户想要提取大额现金,通常需要亲自前往银行柜台办理。

众所周知,在银行柜台提取大额现金的过程可能会比较慢,比如需要排队或填写取款单等等。但出乎意料的是,银行工作人员可能还会对你进行“盘问”。

这正是TikTok用户@bithead1000的经历。他在一段视频中分享了他在TD银行取钱时被询问“资金用途”的过程,获得超过18.8万次观看。

图源:TikTok

@bithead1000提到,他到TD银行取款3,000元,尽管当时他是银行里的唯一客户,仍然被要求等待15分钟。银行职员通过短信验证他的身份,并核对了他的驾照。

这些步骤他表示可以接受。但当银行职员准备把钱递给他时,却突然停下了手。

银行职员问道:“我们需要问问您,您打算用这笔钱做什么?”

起初,@bithead1000感到好笑,并简单回了一句:“我不想说。”

他告诉网友,他的妻子有一个大家庭,他们将在家里举办圣诞节活动,所以这笔钱将用于购买庆祝活动的食物和饮料。但他并没有对TD银行的工作人员说这些。相反,他拒绝告诉银行职员这笔钱的用途。

接着,另一位员工出来告诉@bithead1000,这是银行的规定,他们必须问清楚。

他再次拒绝回答:“我没什么可隐瞒的,这只是原则问题。”

然后,第三名员工走了出来,终于把钱给了他。

@bithead1000虽然拿到了自己的钱,但对此过程感到失望。

“伙计们,我再也不相信这些银行了,我只是想把自己的钱取出来!”这位TikToker说。

为什么银行会询问取款用途?

尽管这种经历可能让人觉得被冒犯,但银行这样做往往有其合理性,主要是为了防止洗钱及其他非法活动,还有防止欺诈和骗局。

TD银行此前因涉及洗钱指控达成了一项创纪录的30亿美元和解协议。美国司法部长Merrick Garland对此案件评论道:“TD银行为金融犯罪提供了滋生环境。通过为犯罪分子提供便利的服务,TD银行成为了犯罪分子的一员”。

这可能是TD银行更加谨慎的原因。

网友热议

这段视频引发了广泛讨论,网友们对此各抒己见:

“这不关他们的事。这是你的钱。”

“如果是我,我会说这笔钱是用来在另一家银行开户的,同时也请他们把我的剩余存款全部取出来。”

“他们这么问是因为现在很多人被骗取大额现金。”

“这与银行无关,可能是为了遵守反洗钱法规。”

大家觉得合理吗?



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源: 加国无忧

编辑:华侨在线

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