全民反诈在行动丨“好友”求助要求帮他转账 竟被骗98万!

文摘   2024-07-17 20:03   宁夏  

当前,诈骗手法方式不断翻新升级,严重危害群众“钱袋子”。为切实增强群众的识骗防骗意识和能力,“塞上枫桥”微信公众号特开设“全民反诈在行动”专栏,发布典型案例,揭秘高发类案背后“套路”,警示提醒大家“擦亮慧眼”注意防范,共同抵制和预防电信网络诈骗。


亲人朋友遇到困难

出于信任

一般人都会慷慨解囊

毫无防备之心

殊不知

骗子的手段层出不穷

你熟悉的亲人朋友

可能是骗子的伪装!

↓↓↓

案例一

5月29日,宁夏某公司的会计田某收到一个微信好友添加申请,对方自称是田某的老板,田某信以为真添加了对方的微信。之后对方以领导身份,让田某向其提供的某经销公司银行账户转账460万,且不断强调情况紧急,让田某尽快转账,田某遂于当日下午15时转账。之后对方继续提供银行账户要求田某转账,田某心中产生疑惑,向老板本人打电话确认,发现被骗后田某报警求助。


案例二

5月10日,银川市民柯某收到一条陌生短信,短信内容是让报案人回电话。柯某回拨电话后发现无法拨通,随后对方发信息称有事无法回话,柯某按照对方要求添加QQ号后,对方邀请柯某进行视频通话,视频接通后柯某发现对方是其朋友王某。十几秒短暂地视频通话中只有画面没有声音,对方很快以通讯信号不佳为由结束了通话。“王某”称自己有一笔转账不方便办理,请柯某帮忙代为向他人转账。柯某同意后,对方给柯某发了一个转账截图,称已经给柯某进行转账,但是跨行转账有延迟,以情况紧急为由不断催促柯某先帮忙进行垫付。柯某向对方提供的账号转账后,打电话与其朋友王某进行核实,发现对方系冒充。对方盗用了王某的肖像信息,利用互联网技术使视频通话时屏幕中呈现出王某的面容,让柯某上当,柯某共计被骗98万元。


套路分析

诈骗分子利用受害人领导、熟人的照片、姓名包装社交帐号,冒用领导、熟人身份骗取受害人信任,再以有事不方便出面、接电话等为由,谎称已先将某款项转至受害人账户,要求其代为向他人转账。为蒙骗受害人,诈骗分子还会发送伪造的转账成功截图,但实际上其未进行任何转账操作。此类诈骗通常利用受害人对领导熟人的信任心理,疏忽了对其身份进行核实。


第一步,建立联系。诈骗分子使用受害人领导、熟人或子女老师的照片、姓名包装社交帐号,添加受害人为好友,或将受害人拉入特定群聊,或潜入受害人所在的群聊。


第二步,解除防备。诈骗分子以领导、熟人的身份对受害人嘘寒问暖表示关心,或模仿领导、老师等人语气发出指令,从而骗取受害人信任。


第三步,骗取钱财。诈骗分子冒充领导时,一般以有事不方便出面、不方便接电话等理由要求受害人代为转账,并发送虚假转账截图谎称已经向受害人账户转账解除受害人防备,随后催促受害人尽快向指定账户转账;诈骗分子冒充企业领导或老师时,一般会模仿领导、老师语气,向受害人发出转账或缴纳费用的指令信息,并以时间紧迫、机会难得等借口催促受害人尽快转账。


警方提示

1.但凡涉及转账的问题,务必电话或当面与公司领导核实,确认后再实施转账,切不能只凭老板的QQ或微信消息就转账汇款,务必核实清楚转账金额。


2.财务人员应该定期查杀电脑病毒,加强防范能力,避免不法分子通过木马病毒、远控设备漏洞盗窃电脑信息。


3.严格执行单位财务管理制度,特别是转账、汇款等流程的审批程序。


4.在收到自称是单位领导、老师或者是同学发来的好友邀请时,一定要提高警惕,如对方提出金钱方面的往来要求,一定要通过见面,电话等多种方式进行核实,避免造成个人信息泄露及财产损失。



来源:自治区反诈中心

编辑:黄文婷

审核:冯   鑫

平罗城关在线
平罗县城关镇官方信息发布平台
 最新文章