日前，上海青浦区朱家角派出所破获的这起案子，就出现了原本被骗的张女士竟沦为诈骗团伙的工具人，帮他们洗钱。刚开始，朱家角派出所接到反诈预警信息，发现张女士疑似受到诈骗。民警立即联系张女士，但她说自己没被骗，只是帮网友转账。但警方研判发现，张女士银行账户存疑，最近一段时间内，频繁有大额交易流水，而且进出的账户固定；同时，警方发现其中一名汇款人还是一名外省电信网络诈骗案的受害人。![]()
经查，今年5月，张女士在网上结识一男性网友，对方自称是“上校”，单身离异还拥有一套价值上千万的公寓房。认识后，对方对张女士嘘寒问暖，还曾发送证件照片，然后又说单位纪律，又把证件撤回了。对方以自身银行卡受限、部队纪律、接受政审等理由，让张女士提供银行卡帮助收款。随后，对方又说要给母亲购买礼物，让张女士将钱款转入他指定的银行账户。![]()
对方又以有赚取黄金差价渠道为由，让张女士接受“战友”还款，用于兑换成实体黄金。张女士因为相信对方，一一照做，先后5次，她根据对方的遥控指令，把黄金邮寄到指定地点。![]()
警方研判分析，这些资金都是涉诈资金。骗子冒充军官，以婚恋交友为由，对张女士进行深度洗脑，诱骗她以涉诈赃款购买黄金的形式帮助洗钱。张女士不知不觉中沦为了诈骗分子洗白涉诈资金的“工具人”。![]()
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民警在张女士居住地发现，还有4根未来得及邮寄的金条，总重220克。![]()
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经民警劝阻，张女士已完全醒悟，并配合公安机关进一步调查，同时相关涉案涉诈赃款、赃物已被警方扣押。这类新型诈骗，湖北省恩施州咸丰县的熊女士也遇到了。6月初，熊女士在网上认识一男子，对方也自称是现役军人，还发了自己穿军装的照片，熊女士有了好感。男子也是每天嘘寒问暖，渐渐地，熊女士和对方谈起了网恋。![]()
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没多久，男子说单位管理严格，不能微信聊天，让熊女士下载聊天软件“手伴”，转移聊天平台后，两人还是保持交流，以“老公”“老婆”相称，熊女士对男子也有了一定的感情基础。一天，男子说自己要投资石油生意，而且有老班长会透露信息，保证挣钱。但因为操作不方便，让熊女士帮， 熊女士一开始没有答应，后来想着两人是情侣关系答应帮忙。随后男子发送了一个链接，让熊女士下载一个“中国石化”App（是诈骗团伙制作的虚假投资平台），还发来充值记录（都是假的），让熊女士帮助购买，果然对方挣钱了，男子继续以“老班长”有内幕信息为由，让熊女士也一起购买，为两人婚后生活一起努力。![]()
6月11日，男子提出由自己出资9万元，熊女士出资1万元一起投资赚钱，向熊女士索要了银行卡号，很快，有9万元转到了熊女士账户上。到这个时候，熊女士已经完全相信了，她正准备去银行取现转账时，咸丰县公安局黄金洞派出所上门拦截劝阻。经过研判，打给熊女士账户上的9万元是其他受骗人被骗的资金。分析：不仅被骗感情骗钱，还沦为诈骗团伙的“工具人”之前，以网络交友名的投资理财诈骗，被称为“杀猪盘”。在这类骗局中，骗子冒充高官、老总、退役军人等，在网上寻找受骗人。联系上后，骗子每天嘘寒问暖，获得受骗人信任后，诱导受骗人做所谓的投资，刚开始，骗子说自己不方便操作让受骗人帮忙操作，其实是为了让受骗人“目睹”挣钱过程，从而诱导受骗人转账，等在受骗人身上再也骗不到钱了，受骗人也无法提现，他们就拉黑消失了。张女士和熊女士遇到的是“杀猪盘”骗局（以网络交友名的投资理财诈骗）的升级版。骗局中，开始也是嘘寒问暖、谈感情获取信任，只是在过程中，诈骗团伙并没有马上诱导受骗人去投资，而是利用她名下账户转账、洗钱、取现等，从而转移、洗白涉诈赃款。而这么做的目的，其实是想进一步骗取受骗人的信任，诱骗他们转账。在这个过程中，受骗人因为提供了转账卡号，像张女士还帮取现、购买黄金等方式洗钱，一不小心就成为诈骗团伙的“帮凶”。也就是说，受骗人不仅被骗感情，充当了工具人，最后也可能会被骗走钱！这类骗局，和此前“杀猪盘”骗局（网络交友的投资理财诈骗）一样，受骗人大多为女性，骗局也是从谈情说爱开始的，相比较而言，现在的升级版“杀猪盘”，多了一个环节：第一步：骗子伪装为成功人士，与你聊天交友，确定男女朋友、婚恋关系，取得信任。第二步：骗子谎称有内幕消息、有专业导师团队等，甚至先提供一个账号让你帮忙管理，从而诱导你投资。第三步：当受害人加大投资后，虚假平台的客服会以“操作有误、账户异常”等理由索要保证金、解冻金等，诱导受害人继续转钱。第四步：在有的骗局中，骗子为了让受害人相信，会谎称自己转钱给受害人一起“合作投资”；而实际上，是骗子让其他受害人的钱打入受害人的银行账户。第五步：骗子会提出需要将部分钱取出周转，让受害人到银行线下网点取出现金，再到指定地点交给指定人员或者以其他方式再转走。受害人已经沦为诈骗分子的“工具人”。警方提醒：大家在网络交友过程中要谨慎，尤其涉及到金钱往来的问题，不要盲目相信对方。一定要提高警惕，擦亮双眼，提高鉴别能力，切勿被对方的花言巧语所蒙骗，以免给不法分子可乘之机，谨防被骗。如若被骗，要保存好相关证据材料，及时报案，并协助公安机关调查取证。
