2024年中秋将至，正是外出旅游、访亲探友的好时候，在这欢乐的氛围下却隐匿着洗钱犯罪分子的陷阱，其花样繁多，让人防不胜防。
下面为大家揭示一些节假日期间常见的洗钱套路，请广大群众提高警惕，远离洗钱。
投资虚拟货币
犯罪分子通常通过社群平台、交友软件来接触受害者，获取信任后诱使受害者对虚拟货币投资产生兴趣，受害者试着小额投入几笔后，诈骗分子通过操控后台，让受害者成功盈利，使其放松警惕，从而骗取更多钱财。
由于虚拟货币钱包地址具有匿名化的特性，追查难度大，因此容易成为电信网络诈骗犯罪团伙非法跨境转移资金的工具。广大群众应提高风险防范意识，切勿盲目相信虚拟货币/区块链投资、“高额收益”等宣传。
非法外汇交易
不法分子会在各个平台上发布诱人的低价汇率，诱导广大群众尤其是留学生进行私下换汇，利用留学生的银行账户将非法资金进行转移。
鲜花搭配巨额现金
洗钱团伙通过网络平台联系到商家，要求定制礼品盒，定制需求则是在礼盒内装上大量现金。犯罪分子将定制“资金”转账至商户的银行卡账户中，由商户取出现金放入礼盒，再配送到犯罪分子指定的送货人手中，最终达到洗钱的目的。
客户要求商家定制礼盒携带大量现金可能涉嫌新型洗钱犯罪，犯罪分子向商家转账时可能会以不同金额分开转账凑够礼盒内现金数额，商家收到此类定制需求务必保持警惕，小心被犯罪分子利用参与洗钱。
“中秋佳节齐欢庆，远离洗钱助平安”，在此提醒广大群众：
第一，选择合法正规的金融机构获取金融服务。
合法的金融机构、支付机构会在其主管部门的监管下开展业务，而非法金融机构因逃避法律及监管，极有可能为洗钱犯罪提供便利，成为犯罪分子转移资金、洗黑钱的帮凶。
第二，不出租或出借自己的身份证、银行账户、支付账户等。
身份证件是识别个人账户的重要标识,账户是个人的重要隐私,出租或出借个人信息不仅可能会协助他人完成“洗钱”犯罪,自己在银行的诚信状况和信用记录也可能受损。
第三，提高金融知识水平，提高风险防范意识。
除了金融机构和监管部门的努力外,个人也需要提高自己的金融知识水平,增强反洗钱风险意识,自觉遵守相关法律法规和监管要求,防止落入洗钱犯罪活动中。
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