又一类增量资金，来了

财富 2024-11-08 17:15 北京

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近期，受政策鼓励和股市回暖等因素影响，多家理财公司加大含权理财产品发行力度。中国理财网数据显示，截至11月8日，目前处于“募集”“待售”状态的混合类和权益类理财产品数量已达295只，其中，混合类产品286只。

含权理财产品发行升温

从发行机构来看，工银理财、农银理财、中银理财、招银理财、兴银理财等10余家理财公司近期均有混合类、权益类理财产品等待上架。

从含权益类理财产品底层资产配置来看，多数产品仍以“稳健”为主，风险等级多在R2—R3。混合类产品多数投资于固定收益类资产以及具有类固定收益属性的权益类资产，如优先股等。

以目前处于募集期的“工银理财·鑫悦优先股策略优选最短持有180天混合类开放式理财产品”为例，该产品主要投资于债权类资产及具有类固定收益属性的权益类资产。权益方面，通过优先股优选策略，积极配置具有固定收益特征、股息率稳定、由高等级优质主体发行的优先股资产。

此外，从投资策略来看，优先股策略、量化策略近年来受到理财公司重视。例如，光大理财“阳光橙安盈量化增强日开1号（60天最低持有）”，该产品在综合考虑产品收益性和流动性的前提下，通过对各类资产目标收益和风险特征研究判断，严控风险敞口，通过投资量化套利、市场中性等量化策略类资产，适度增加组合弹性，力争在有效控制风险的前提下实现理财产品稳健增值。

规模占比有待提高

不少业内人士认为，近期含权类理财产品发行升温的原因主要有两个方面：一是近期推出的一揽子增量政策，推动经济持续回升向好，有效提振市场信心，权益市场回暖，投资者的风险偏好有所提高；二是相关部门大力引导中长期资金入市，打通社保、保险、银行理财等资金入市堵点，努力提振资本市场。多家理财公司响应政策号召，择机加大对权益类资产的投资力度。

中国银行研究院研究员杜阳分析称，银行布局权益类理财可以利用股市上涨机会为客户创造更高收益，平衡整体收益水平，减少债券市场波动对理财产品的负面影响。

值得注意的是，虽然权益类理财产品加速发行，但从整体市场布局来看，此类产品规模占比仍较小。

据普益标准数据统计，截至10月31日，全市场混合类产品存续规模5675.41亿元，权益类产品存续规模291.74亿元，这在整体规模超过28万亿元的理财市场中占比较小。

工银理财总裁高向阳建议，银行理财行业应从战略高度重视国内权益市场的投资机遇。长期来看，市场对中国资产的重新定价可能刚开始，建议银行理财公司持续加强权益投资能力建设，不断创新产品和服务，以更加积极的态度把握权益市场投资机遇。

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