华人回国取钱须遵守新规
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2024-12-15 05:48
西班牙
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《西班牙华仁中文网》中国《反洗钱法》将于2025年1月1日起正式实施。《反洗钱法》对维护金融安全、健全风险防控、扩大金融高水平双向开放、提高参与国际金融治理能力具有重要的意义。在此背景下，国内银行针对大额存取款业务进行了重要调整。当储户需要在银行提取超过10万元的大额现金时，必须提前一天进行预约。为确保金融稳定和资金安全，部分银行开始实施更加严格的身份验证措施。取款时，银行工作人员将对储户的身份进行仔细核实；存款要求提供资金来源的证明。为降低利用现金进行非法交易的风险，部分银行开始对频繁提取现金的客户采取取款额度限制措施。自动取款机升级改造的核心，是加装人脸识别系统，从而使自动取款更为便捷。上述新规意味着，自2025年1月1日起，身份核实要较真儿。以前，银行瞅瞅身份证，走走过场差不多就行；今后，大额取款的身份核实更加严格。帮亲友代取款的，都要带好证件，按照银行流程进行登记。银行要知道您取大额钱是去干什么？买房、看病、投资，都得拿出凭证来。早在2022年1月，中国人民银行就规定，取款超过5万元（或1万美元）需要预约。业内人士表示，此举旨在更好地监控资金流动情况，有助于反洗钱和防范电信诈骗；还可避免客户临时来取款，而柜台现金不足的情况。新规针对的是洗钱行为，并不违背“存取自由、为储户保密”等原则，也不适用于通过银行卡、网银等渠道的转账交易。这也提醒大家合理规划资金——想避开繁琐程序，可以分开存，用的时候分散取；此外，可使用电子支付和转账功能。洗钱不仅被定性为“犯罪行为”，而且被视为金融安全的隐患。一旦被列入“洗钱高风险国家”，国家进出口贸易将面临他国的严格审查，必然阻碍国家的经济发展。有鉴于此，华人须及时了解新规，回国注意遵守规定，不随意出借身份证、账户、银行卡、U盾和支付二维码等，反洗钱人人有责。来源：新欧洲侨报![]()
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