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发挥稳定 蝉联三届金牛奖
今年是信托业务三分类发布后第二年，多数信托公司的业绩依旧在承压前行。值得注意的是，西部信托各项指标却实现了逆势增长。
图：金牛奖颁奖
在2023年度，该公司信托业务收入排名从上年32名快速提升至27名，利润总额从上年的35名攀升至29名。2024年上半年，公司各项经营指标持续提升，尤其信托业务收入达3.17亿元，行业排名稳步提升，这充分证明公司主业发展的实力。
2024年9月由中国证券报主办的第三届“信托业金牛奖”评选中，西部信托凭借永宁1号产品斩获了“三年期固定收益类产品金牛奖”，实现了蝉联三届“金牛奖”的历史征程。这一业内重磅奖项的蝉联，体现了西部信托标品投资体系的日臻成熟，投研团队实力得到了业内权威机构与市场投资者的高度认可，产品的品牌形象不断提升。
近几年西部信托主动管理的债券业务管理规模增速显著，通过2年左右时间就实现了固收规模从零突破百亿的跨越式发展，吸引了越来越多的机构投资者，包括银行、券商资管、信托产品等金融机构类的专业型投资者，机构直投业务占比不断提升。今年，固收业务新增了银行端的代销渠道，进一步显示出机构对西部信托的高度认可，债券业务成为该公司转型创新业务的中坚力量。
与此同时，西部信托还成功落地10余只权益类产品，覆盖市场主流策略。存续产品业绩表现稳健，经受住了市场大幅震荡的考验。整体来看，权益类业务的运行体系和审查体系已初步建立，为后续大力开展此类业务奠定基础。
探索本源 家族信托同比大幅增长
“三分类”的新规定义了包括家族信托在内的七类财富管理服务信托，正式以法规形式从财富管理的高度明确家族信托等几类产品形式，使得财富管理服务信托正变成“鼓励类”业务和战略业务。
一个明显的趋势是，家族信托作为信托本源业务之一，已经成为转型发展的抓手，成为诸多信托公司发力的方向。根据毕马威中国发布的《2023年信托业报告》显示，整个信托行业已经有约60家开展了家族信托业务，占比接近90%，家族信托发展速度越来越快。
对此，西部信托也是着眼长远，在队伍搭建、产品体系、流程效率等诸多方面积极投入资源和不断探索，促使业务规模实现显著增长。
首先是专业人才队伍建设。在2024年，西部信托加快布局家族信托业务人才队伍建设，大力引进行业专业人才，在产品设计、流程优化、营销支持、品牌建设等方面注入新动能，提升综合化服务能力以及推动业务转型有序进行。对于西部信托来讲，此举是其布局和深耕家族信托业务、推动新老业务衔接的重要环节。
其次是产品模式迭代升级。2024年下半年以来，西部信托不断对财富管理服务信托产品体系进行完善，例如，嘉和系列家族信托在方案设计上更为周全，对委托资产类型、传承方案、受益人机制、分配计划以及设置监察人等方面均进行了升级优化；同时支持个性化定制、支持特色服务，涵盖特殊关爱人群、外籍人士、家族宪章等。
图：为西部信托康享系列家庭服务信托提供养老服务的康养机构
第三是特定场景深度探索。西部信托从客户需求出发，在康养、医疗、教育等特定场景进行了探讨，依托家庭服务信托开展了养老服务。例如，西部信托与陕投集团旗下陕投康养公司，成功落地以养老为场景的家庭服务信托——“西部信托·康享系列家庭服务信托”，目前已累计成立多单，与其他金融机构和康养机构的合作也在紧锣密鼓推进中。
此外，公司在对前线业务拓展协同、业务流程规范、数字化和系统化建设等方面加大对家族信托业务的支持力度，全力推进业务稳步发展。
截至2024年10月底，西部信托家族信托业务存续规模较年初增长幅度超260%。可以看到，公司家族信托业务产品能力和服务能力基本建立，业务持续发展态势基本形成，未来将努力成为更多客户及其家族财富传承之路上值得信赖的伙伴。
党建引领 “转型先锋”汇聚力量
今年是西部信托成立22周年，作为“金融陕军”，始终坚持以党建引领，持续提升金融服务质效，在高质量发展道路上行稳致远，以实干实绩谱写“金融强国”新篇章。
在企业文化建设方面，西部信托坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十届三中全会精神，紧紧围绕中国特色金融文化建设，坚持把“以义取利、镕基铸范”的陕投集团文化同信托文化、清廉金融文化相融合，奉行“受人之托、代人理财”的服务宗旨，遵循“诚信、专业、勤勉、尽职”的文化价值，秉持“稳健经营、持续发展”的经营理念，以“防风险、补短板、促转型、保增长”为总体基调，持续提升经营水平和服务能力，不断夯实业务发展基础，加快业务创新转型，逐步形成了具有西部信托特色的企业文化。
在服务金融投资者方面，开展金融消费者权益保护宣传月、在线上平台开设金融安全知识宣传专栏、组织投资者交流会及主题沙龙等，切实帮助金融投资者学习金融安全知识，树牢理性投资理念。
在承担社会责任方面，西部信托积极做好帮扶村脱贫攻坚和乡村振兴帮扶工作，自2012年以来，先后投入帮扶资金300余万元，建设完成道路硬化、太阳能路灯架设、便民服务中心、深源机井和高位水塔等项目。同时，组织干部员工开展义务植树、慰问老人及困难群众、开展社区服务等活动。
在助力员工成长方面，西部信托组织开展各类专业知识培训、“我们的节日”系列活动等，持续提升员工整体素质水平，丰富业余文化生活，从而汇聚公司业务转型高质量发展的力量。
图：“燃烧青春激情 争做转型先锋”活动现场
例如，2024年该公司组织举办了主题为“燃烧青春激情 争做转型先锋”的五四青年节主题演讲比赛，青年员工用饱满的精神、鲜活的故事，讲述自己的所思所想所悟，用“小切口”呈现“大主题”，充分展现了西部信托青年人的坚定信念和昂扬精神。
再例如，2024年11月9日，该公司举办了“活力金秋·同心同行”健步走活动，200余名员工及家属参加，大家在活动中增进了解、相互鼓励、健步而行，营造了团结友爱、积极拼搏的良好氛围。通过活动，引导公司全员树立攻坚克难、顽强拼搏的精神品质。
西部信托的转型成效殊为不易，我们希望西部信托能够彻底打赢“信托转型”这场硬仗，也为全行业的转型发展做出有益的尝试。
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