电诈“洗钱”新手段，个体工商户务必提高警惕！

民生 2024-11-26 22:23 广西

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近期，大量实体店商户被骗子盯上，在不知情的情况下成为了犯罪分子洗钱的工具。接下来民警为您揭秘诈骗分子利用新型实体店洗钱套路，请广大个体工商户从业者要提高警惕！

案例

近日，小吃店老板郭先生接到一陌生男子来电，对方称其点了两份饭，送到某小区门卫室即可，晚点其小孩会去拿。随后，该男子加了郭先生微信，通过微信转账正常支付了餐费。一天后，该男子再次联系郭先生下单，还是要求直接放小区门卫室。等郭先生送完餐回到店里，该男子打来微信电话，称自己亲戚受伤住院，着急用支付宝扫码付医药费，但是他的支付宝今天转账太多限额了，希望通过手机银行把钱转到郭先生的银行账户，再由郭先生通过支付宝转到该男子亲戚的账号上。热心肠的郭先生没有拒绝，等看到对方给自己银行账户转账10000元后，当即扫描对方发来的二维码转了过去。随即对方又打来语音电话，提出仍需要15000元医药费并转账到了郭先生银行账户，还特别“贴心”地提醒扣去餐费100元。郭先生继续按照对方的要求进行了操作。几个小时后，郭先生发现自己的银行卡无法转账，拨打银行客服电话得知，其银行账户因涉诈被冻结，他这才意识到自己可能被骗，连忙拨打了报警求助电话。

经警方调查，陌生男子的转账款项涉及一起电信网络诈骗案，郭先生的银行账户收到的25000元系其他群众的受骗资金，自己被骗子利用参与了“洗钱”。

利用实体店洗钱套利是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，从过去银行取现、换虚拟币等传统方式，转为向餐饮店、小吃店、花店、金店、手机店等实体商铺进行大额消费来套现。因此商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致自己名下的账户被冻结，甚至可能承担涉案资金被划扣的经济损失。请各大商户提高警惕，切勿上当受骗！

几种常见的洗钱套路

1.手机店-银行卡、收款码转账

洗钱团伙到店大量采购手机，甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备，并给一定的“赚头”，让老板提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。

2.金店-银行卡、收款码转账

洗钱团伙伪装不同的身份，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着金银消失。

3.花店-人民币现金花束

洗钱团伙以定制人民币花束或放有大额现金礼盒的花束送给朋友为借口，让花店提供账号，很快花店会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装费和配送费。花店老板收到佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并定点配送。

4.蛋糕店-蛋糕夹人民币

洗钱团伙使用陌生号码给蛋糕店打电话，称在某平台看到其联系方式，想定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装费和配送费。接着，以平台结算麻烦为由，添加蛋糕店微信好友，进行微信转账或直接让蛋糕店提供账号并很快转账过来，蛋糕店取现制作并配送到指定地点。

5.烟酒店—购买由他人转账

洗钱团伙进店要求购买高档香烟（大额订单），在确认有现货后，向烟酒店索要账号或收款码进行转账付款，随后带着烟酒消失。

6.茶室-套现打牌

洗钱团伙通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或到银行取现并交给指定人员。

7.彩票店-购买刮刮乐

洗钱团伙到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方带着刮刮乐快速消失。

实体店如何防范洗钱套路

1.尽可能在店内安装高质量的视频监控设备，当遇到可疑客户，如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，要想办法让其取下遮挡物，并引导其到监控最佳位置，确保监控留存其清晰的面部信息；要多方面留存可疑客户的联系方式，比如微信号、支付宝账号、手机号码等。

2.警惕主动联系且声称要购买大量手机、黄金、珠宝、储值卡、烟酒等易变现商品的情况，判断对方购买需求的合理性。特别是坚持只通过数字人民币购买，并要求分多天多笔支付的情况，以及不考虑价格并加价购买，要求尽快拿到现货的情况。

3.警惕通过视频连线或拍照的方式将收款码或付款码进行传输由他人支付的情况，以及他人通过网银转账付款的情况。即现场购买人与实际付款人不一致，实际付款人未在现场，并且不能做出合理解释。

4.警惕异常行为，如有取现要求的陌生订单，以及将大额交易拆分为多笔支付。当遇到消费者年龄与其购买力不符，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户，等待他人转款后才进行支付等情况时，务必详细询问、多方核实，或拨打96110、110进行咨询、报警。

电诈洗钱的新手段涉及多个行业，广大个体工商户从业者都应提高自我保护意识，警惕可疑交易，增强对电信诈骗的抵御能力，以免成为诈骗团伙的“洗钱帮凶”。

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