第3390期 大蕲头条 2024年11月13日
.............
他挪用资金1866万元用于赌球
蕲春县检察院助力被害企业追回全部经济损失
陷入赌球旋涡不可自拔，利用担任银行信贷主管的便利，疯狂挪用客户贷款资金1866万余元在网络平台充值。经蕲春县检察院提起公诉，2024年10月28日，该县法院判决被告人洪某犯挪用资金罪，判处其有期徒刑三年，缓刑四年。
有志青年深陷赌球泥淖
洪某是一名90后，从小家境优渥，大专毕业后便顺利进入蕲春县某商业银行工作，短短几年间从一名普通科员升为支行信贷主管，并在工作期间自学拿到本科学历。
2020年，耐不住同学的劝说，他开始在BOB体育平台参与赌球，刚开始以为只是闲暇时的放松，谁知一发不可收拾，仅仅半年就将从亲戚朋友处借来的200多万输个精光。面对亲戚朋友的轮番催债，洪某自知无法填补窟窿，只得将情况如实告知家人。父母恨铁不成钢，但还是希望孩子能迷途知返，便以房屋抵押向银行贷款300万元帮助洪某归还了全部欠款。经此一事，栽了跟头的洪某暗暗告诫自己要戒赌，并在此后两年抵制住了诱惑不再参赌。
以为浪子回头，谁知泥足再陷。2022年下半年，赌球平台代理人员楠哥以邮寄免费的苹果13P手机为诱饵，承诺给予最大优惠力度，劝说洪某在其代理的KOK体育平台充值，收到手机后的洪某难抵攻势，尤其是在充值20万元后三个月就赢利13万元的情况下更是对楠哥深信不疑，便再次瞒着家人向亲戚朋友大量借款用于充值投注，3个月内就将借来的230万元输得血本无归。
铤而走险触碰法律底线
被巨额债务压顶的洪某每天心事重重，无心工作，也不敢告诉家人。走投无路的他决定再博几把，为自己争取翻身机会，便将主意打到了客户的贷款资金上。
此时洪某担任的是蕲春某商业银行支行的信贷主管，承担着大部分的分配存款、贷款业务。2022年4月，洪某利用收集提款资料的机会让客户张某在部分空白资料上签字按手印，在张某不知情的情况下，将本应发放给张某的186万元贷款转至洪某本人实际使用的账户，后将挪用的186万元在短时间内再次全部输光。
在第一次暗箱操作成功后，自诩聪明的洪某此时已赌红了眼，无暇顾及其他，此后多次利用客户对他的信任，通过篡改资料、改变贷款额度、购买假证件等方式先后挪用巨额贷款资金用于赌球，直至2023年3月发现赌球网络平台无法提现后才恍然大悟。
此时已经欠账2300万元的洪某内心十分绝望，最终不堪重负的他在4月份将此事告知母亲。难以接受事实的洪某母亲当时就买回三瓶农药决定和洪某一起服毒自尽，洪某还割伤了自己的手腕。幸亏洪某父亲发现及时，将二人送到医院抢救。在父亲的劝说下，深知难逃罪责的洪某于2023年4月19日主动到蕲春县公安局投案。
为被害企业追回千万经济损失
2023年6月29日，洪某涉嫌挪用资金一案移送蕲春县检察院审查起诉。承办检察官注意到，蕲春县某商业银行既是非国有企业又是金融机构，在对洪某挪用行为定罪处罚的同时，更要考虑到企业的健康发展及维护当地金融机构的公信力。
鉴于此，检察官积极与洪某的家属和辩护人联系，针对是否愿意归还资金、归还数额、何时归还等问题进行了多次沟通，洪某父亲也一再请求检察机关给予时间让其筹集资金归还。
检察官指导侦查机关进一步完善证据链条，同时对洪某进行释法说理，其表示愿意认罪认罚。
为确保案件质效，真正做到“检察护企”，检察机关充分听取各方意见，为退赔协商提供建议和支持。在洪某父亲多番努力下，案件提起公诉前，洪某家人归还了洪某挪用的全部资金，并取得贷款客户及蕲春某商业银行的谅解，至此，银行1866万余元的经济损失全部追回。
针对该银行在放贷过程中凸显出的问题，检察机关充分履行检察职能，向其制发检察建议，建议银行加强从业人员管理，完善内部管理制度，同时严抓贷款审查程序、保障客户基本权益。银行采纳该检察建议，迅速建章立制，及时堵塞管理漏洞。
-- END --
来源 | 蕲春检察
延伸阅读：
新的公众号释放蕲春论坛不一样的声音.....再关注一次咯
参与留言
