![]()
假冒银行工作人员
以贷款需要“刷流水”为由
诱骗他人银行账户
进行“跑分”洗钱
近日
竹溪县公安局刑侦大队
侦破一起诈骗、“帮信”案件
抓获犯罪嫌疑人一名
“我的银行卡因涉案被冻结了。”今年10月中旬，城关镇居民罗先生匆忙来到竹溪县公安局刑侦大队报警。
民警向罗先生了解相关情况，后经核查，罗先生的银行卡因接收并转移涉诈资金已被冻结。民警遂向罗先生进一步核查，罗先生告诉民警，不久前其在网上看到一则“0抵押、低利息”的贷款广告，正想要办理贷款的罗先生联系了对方，对方自称某银行工作人员，经过简单交谈后，称罗先生的资质不够，需要“刷银行流水”提高综合评分才可以办理贷款，并称可以上门帮助其操作“刷流水”完成贷款。罗先生答应后，双方约定地方见面，罗先生按照对方的要求把身份证、银行卡和手机网银交给对方操作，对方就往罗先生的银行账户转账，资金到账后对方又将钱分多笔转到其他银行账户。经过两个小时操作，对方声称完成“刷流水”包装，让罗先生回家等消息。
次日，没有等到贷款成功的消息，罗先生反而接到银行卡被冻结的短信。罗先生联系对方，发现对方已将其拉黑。后咨询银行才得知其银行卡因接收涉诈资金被公安机关冻结。
了解情况后，办案民警迅速开展案件侦办工作，经调查核实和分析研判，民警确认杨某某有作案嫌疑。11月12日，办案民警奔赴湖北应城市，在当地警方支持下抓获嫌疑人杨某某。
![]()
到案后，杨某某对其假冒银行工作人员骗取他人银行卡，帮助电诈犯罪团伙“跑分”洗钱的行为供认不讳。据杨某某交代，其为骗取他人银行卡用于“跑分”洗钱，假冒银行工作人员，以“刷流水”包装申请贷款为由，利用他人银行卡接收转移涉诈资金，并从中赚取佣金获利。
![]()
目前，杨某某已被竹溪县公安局依法刑事拘留，案件正在进一步深挖中。
① 凡是以办理贷款要求提供银行卡”刷流水”为由的，都是使用你的银行卡为电信网络诈骗犯罪活动收取、转移赃款。牢记切勿接收、转移来历不明的资金!
② 办理贷款一定要到正规金融机构办理，正规贷款在放款前不会收取任何费用，不会拿你的银行卡帮你“刷流水”，切莫随意听从他人指示操作转账，成为电信网络诈骗犯罪的帮凶!
③ 广大市民要保护好个人信息，千万不要贪图小利将自己的身份证、电话卡、银行卡及微信支付宝等具有支付结算功能的账户出租、出借或出售给他人使用，否则将涉嫌违法犯罪，严重者将依法追究刑事责任!
来源：竹溪公安
声明：版权归属原作者,侵犯到您的权益烦请告知,我们将立即删除，谢谢！
