现金使用上限1万！但监控更严
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生活
2024-07-18 01:49
意大利
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自本月起，欧盟《2024/1624条例》正式生效。值得注意的是，条例第80条首次在欧洲范围内对现金支付设定1万欧元上限。此举旨在防止金融系统被洗钱或恐怖融资所渗透。此外，根据第61条，即使是低于此限额的现金交易，仍存在洗钱和恐怖融资风险，因为它们为金融系统提供了入口。![]()
因此，需要实施适当的客户调查以降低现金滥用的风险。这些措施包括对3000欧元以上的现金交易进行身份识别和验证，无论交易是单次还是多次关联交易。换而言之，现金使用上限虽然很高，但监控更加严格了。但这一条例定于三年之后的2027年7月开始在所有欧盟国家全面实施，届时各国需确保其步伐与欧盟规定一致。与意大利目前现金使用不得超过5000欧元的规定不同，上述新条例仅适用于从事商品或服务交易的个人。相关限额需在国家层面实施后三个月内通知欧盟委员会。现有的国内限额仍然适用，但需在2024年10月10日前通知欧盟。意大利还需评估是否将现金使用上限仅限于商品或服务交易，或继续将其适用于所有私人交易（包括支付或转移），以及是否将现金使用上限提至欧盟规定的1万欧元。![]()
