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出借自己的银行卡、身份证等
帮忙收钱转账就能轻松赚钱？
大学生网上寻找兼职
却被不法分子利用
一不小心成电诈“工具人”
……
7月13日
广西反诈中心公布多起大学生、商户等
成为电诈“工具人”的典型案例
提醒群众注意防范
今年4月5日，南宁大学生小严想兼职赚钱。一名“中介”称只需“帮忙收钱转账就能轻松赚钱”，小严便将自己的银行卡、身份证等信息交给对方，在明知是对涉电诈资金转账操作的情况下仍配合实施。事后，小严因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关抓获。
今年2月3日，南宁的张某在名为“飞机”的聊天软件上结识网友“飞静”。“飞静”让张某使用个人银行卡帮其进行转账和取现操作，并承诺按转账金额的3%和取现金额的5%支付佣金。张某在银行柜台为他人取现时，被公安机关当场抓获。经调查，张某先后帮他人取现5次，取出的资金涉及3起电信网络诈骗案件，非法获利1000元。目前，张某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得，已被公安机关依法采取刑事强制措施。
眼下正值暑假，不少学生想在网上兼职赚钱，但切莫因眼前小利，沦为诈骗分子的“工具人”。请大家务必保管好自己的银行卡，不要出租、出借或出售，以免被不法分子利用于诈骗或其他违法犯罪活动。
案例2：
警惕网络兼职陷阱
勿成诈骗团伙“话务员”
今年6月下旬，桂林市的秦某等4名在校学生在网上寻找兼职时，被不法分子招聘，利用自己的手机架设“GOIP”设备，为上游诈骗团伙提供拨号服务，按小时结算工资。他们共架设3次，非法获利800元。目前，秦某等4人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被公安机关依法刑事拘留。
今年6月，梧州市的张某观看短视频时被一则广告吸引，添加了广告中的QQ号。对方指示他准备两部手机，一部用于QQ语音通话接收指令，另一部用来拨打指定的手机号码。张某还找来了2个朋友分工合作。在他们的协助下，诈骗分子成功进行诈骗。目前，张某3人已被公安机关抓获。
诈骗团伙常利用网络平台发布虚假“兼职”信息，诱骗公众成为他们的“话务员”。此种手法使得电话显示为本地号码，增加了诈骗的隐蔽性，使受害人放松警惕。若明知是诈骗行为还为诈骗分子提供帮助，将可能构成诈骗罪或帮助信息网络犯罪活动罪。
案例3：
“有钱花”可能涉及洗钱
商家需谨慎防范
贺州市昭平县的黄女士经营一家花店。今年3月8日，她接了一个网上订单，要求制作一束特殊的“有钱花”——花束内包含5200元现金，并要求邮寄。对方提出通过银行卡转账支付，黄女士按要求提供了卡号，并很快收到了5200元。
然而，在用自己的现金完成“有钱花”制作并邮寄后，黄女士发现自己的银行卡被冻结。经警方调查，这笔转账款与外省一起电信网络诈骗案件有关。最终，这5200元被外省公安机关依法划扣，并退还给受害人。
诈骗分子常常选择购买烟酒、鲜花礼盒、黄金等易变现商品，并要求商家提供银行卡账户以便转账。商家在收款时请仔细核实付款账号，特别是当购买人与付款账户名不符，或发现有多笔来自不同账号的转账时，更应高度警觉，谨慎处理每一笔收款。
案例4：
想贷款帮“刷流水”
出借银行账户被处罚
今年5月19日，贵港市的何某某刷视频时偶然发现一个贷款链接，由于急需资金，他主动联系咨询。对方自称是贷款公司的客服经理，要求他提供银行卡信息和交易流水，接着以流水不足为由要求他进一步“刷流水”，并引导他联系业务员进行办理。
在两名业务员的协助下，何某某进行了手机银行转账以“刷流水”，还按照对方要求进行了刷脸验证。经过一系列操作，何某某的银行卡先收到了11.5万元的转账，随后他按对方指示将这笔钱转出。最终，何某某因非法出借银行账户被警方依法行政处罚。
“刷流水”办理贷款或“黑户”办理贷款均不可信，这些都是诈骗的常见手段。非法出借个人账户不仅无法获得贷款，还可能涉嫌犯罪，最终得不偿失。
案例5：
领扶贫基金要“刷流水”？
警惕“扶贫”陷阱
今年2月，60多岁的刘某收到一条短信，声称有来自“国务院扶贫办”的基金发放。刘某点击短信链接，添加了自称是政府部门工作人员的微信好友，对方称刘某已被确定为帮扶对象。随后，对方以申请扶贫基金需要“包装”为由，要求刘某提供大量银行流水和一个最终清零的账户。
刘某按要求将多笔汇款转至指定账户后，却发现自己的账户被冻结。直到警方介入，刘某才意识到自己受骗了。最终，刘某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关立案调查。
天上不会掉馅饼，切勿轻信所谓的“免费扶贫基金”或“政府帮扶”等诱饵。不要因贪小利、赚“快钱”而沦为电信网络诈骗的“工具人”。
案例6：
慢充话费享受八折优惠？
是电诈分子在洗钱
今年7月1日，玉林市的刘先生在网络平台选择了明显低于市场价的话费慢充服务。他支付了80元，选择了八折优惠、72小时到账的100元话费充值服务。几天后，话费确实到账了，但他的电话卡却被封停。
经查，有一个洗钱团伙在收到客户的充值费用后，使用其他电诈案件受害人的账户资金为这些手机号码充值话费。这种看似正常的充值交易，实际上是为了掩饰、嫁接和转移违法犯罪资金，导致电信网络诈骗案件受害人的损失难以追回。
犯罪分子常常通过高额折扣吸引群众代缴电话费、电费、水费、燃气费等，这类费用金额小且分散，隐蔽性强，容易让群众在不知不觉中成为犯罪分子洗钱的帮凶。请不要轻信大幅折扣的充值广告，务必通过官方渠道进行充值缴费。
来源：“广西新闻网”微信公众号、南宁市公安局巡警（反诈）支队
