这到底是怎么回事？
让我们一起来看两个真实案例
1
花店老板接大单
2
蛋糕里塞现金
除了花店
定制蛋糕也是
“洗钱重灾区”
近日
隆阳区某蛋糕店老板王先生
在微信上接到陌生人的蛋糕订购需求
对方称自己的母亲60岁大寿
要订购一个8寸的生日蛋糕
套路解析
1、蛋糕夹人民币洗钱套路，首先蛋糕店老板会接到洗钱团伙打来的陌生电话，对方称在某平台看到蛋糕店联系方式，以订购蛋糕送亲朋好友为名，让蛋糕店老板夹现金在蛋糕里，并许诺较高的包装费和配送费。之后，洗钱团伙会以平台结算麻烦，通过微信转账或者直接转账到蛋糕店老板提供银行账户。蛋糕店账号收到的资金实际上是遭遇电信诈骗的受害人转入的被骗资金，随着洗钱团伙派马仔到蛋糕店拿走蛋糕和现金，蛋糕店老板微信和电话也被洗钱团伙拉黑。而蛋糕店老板的银行账户或者微信会因涉嫌诈骗被冻结，老板本人也会因涉嫌诈骗被公安机关调查。
2、现金花束洗钱套路，鲜花店老板收到洗钱团伙的微信好友申请，对方称在某平台找到花店老板的联系方式并添加其微信好友，要求定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。一般情况花店老板收到比较满意的佣金后，会特别乐意取现后将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。
3、金银首饰购买洗钱套路，洗钱团伙会以不同的理由，在金店进行大量采购，甚至会装模作样的进行讨价还价，最后让金店提供账号或者收款码，称由其朋友或者公司进行支付，之后带着金银消失。而金店收到的钱也是受害人的被骗资金，金店的账户同样会被冻结。
4、大量采购手机洗钱套路，洗钱团伙会冒充手机代购商或互联网公司采购人员来手机店，以各种理由大量进行采购手机，甚至以赚差价为诱饵，让手机店老板帮忙去其他手机店拿其他电子设备。然后让手机店老板提供收款码或者收款银行卡，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快手机店老板的账户会被冻结，而洗钱团伙却扬长而去，所有法律后果由手机店承担。
5、购买高端品牌香烟、名酒洗钱套路，洗钱团伙的马仔伪装成普通顾客进行购买高端品牌香烟、名酒，向烟酒店老板称由朋友代付钱款，实际是遭遇电信诈骗的受害人资金打入，随着洗钱团伙的马仔将香烟、名酒取走，烟酒店的账户会被冻结，老板也会涉嫌违法犯罪。
6、大量购入刮刮彩洗钱套路，洗钱团伙到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码、银行账户让所谓的朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。而彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快会被冻结，而洗钱团伙也很难找寻。
防骗要点
如何避免自己成为诈骗分子的洗钱“帮凶”，保护好自己的钱包？
1.店内尽可能安装高质量的视频监控，以备不时之需。
2.只要客户进行过一定的伪装，比如戴着帽子和口罩的人，请务必想办法让其去掉口罩和伪装，并引导到最佳的位置，让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。注意仔细观察对方有没有佩戴人皮面具。
3.只要是客户举止怪异，顾左右而言他，或者有外地口音，请务必警惕。
4.银行遇到预约取现的情况，尤其是外地人和年轻人预约取现的，务必要注意查看资金流水，务必要问清资金来源，如有异常请及时联系反诈中心甄别。
5.谨慎使用收款码！尽可能不要接收其他人的扫码付款。
6.凡是有取现要求的陌生订单，请务必谨慎，及时拨打96110，联系反诈中心进行甄别核实。
7.尽可能多留下可疑客户的多方面联系方式，比如微信、支付宝、电话号码等等。
8.最管用的方法是主动学习防骗知识，提高自身的防骗意识。
来源：隆阳警方
