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伪造收入证明「骗房贷」地产经纪「罚款$13万+吊销执照」年入1.6万却贷款140万！

民生 2024-07-17 14:06 加拿大

近日，BC省地产界曝出一起惊人的诈骗丑闻，让人大跌眼镜。

一名叫罗哈尼（Rashin Rohani）的地产经纪人因参与大规模抵押贷款诈骗网络，被吊销执照并处以13万加元的巨额罚款。

这起案件揭露了房地产行业中存在的潜规则和黑幕，让人不禁感叹，原来买房也能被坑得这么惨！

罗哈尼究竟做了什么天怒人怨的事？据BC省金融服务局（BCFSA）调查，她不仅为自己购买5套北温哥华房产时伪造收入证明，还帮助客户通过非法途径获得抵押贷款。

罗哈尼的“高明”之处在于，她不是单打独斗，而是参与了一个庞大的诈骗网络。这个网络的核心人物是一位叫杰伊（Jay Kanth Chaudhary）的非法抵押贷款经纪人。

据调查，杰伊在2009年至2018年间，通过伪造收入记录等手段，为客户申请了高达5.116亿加元的贷款，这个数字足以让人咂舌了。

更让人吃惊的是，杰伊并非孤军奋战。他拥有一个庞大的合作伙伴网络，包括注册的抵押贷款经纪人和房地产经纪人。

这些人心甘情愿地成为他的帮凶，为非法业务提供便利。罗哈尼就是其中之一，她不仅自己使用杰伊的服务，还为他介绍了12个客户，从中赚取了72,639加元的介绍费。

你可能会问，罗哈尼为什么要冒这么大的风险？答案很简单：贪婪。

根据BCFSA的调查，罗哈尼在2016年首次购买北温的房产时，通过虚假声明她年收入为182,079加元，并拥有高达350,137加元的储蓄，从而成功获得了140万加元的抵押贷款。

而她实际上的年收入只有16,612加元，存款最多不过50,137加元。这种天壤之别，足以说明她的所作所为有多么疯狂。

监管机构还提供了六个案例证明，罗哈尼曾使用未注册抵押贷款经纪提供的伪造所得证明，为客户安排了抵押贷款。

这些客户可能都是辛辛苦苦攒了一辈子的钱，好不容易攒够首付准备买房。结果找了个看似专业的房产经纪，谁知道人家背地里使诈，害自己陷入非法贷款的泥潭。

当然，作恶终有代价。BCFSA对罗哈尼的处罚可谓是重拳出击：吊销执照，罚款4万加元，外加9万加元的执法成本。

虽然罗哈尼辩称自己是单身母亲，收入有限，但监管机构并不买账。毕竟，一个能同时拥有5套房产的“穷人”，怎么看都不太像那么回事。

这起案件的影响远不止于此。目前，BCFSA还有8起正在进行的行政听证会，涉及多名持牌房地产经纪人涉嫌与“个人1”（很可能就是杰伊）合作伪造抵押贷款申请。这意味着，我们看到的可能只是冰山一角。

在房地产交易中，我们必须保持警惕。即使是持牌的专业人士，也可能为了个人利益而铤而走险。作为购房者，我们要学会保护自己，仔细核实每一份文件，不轻易相信“天上掉馅饼”的好事。

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