美联储降息50个基点，对我们3000块的工资会有什么影响？
文摘
2024-09-21 08:18
广西
北京时间2024年9月19日的凌晨两点，美联储主席杰罗姆.鲍威尔全球各大媒体的镜头前，宣布了让全世界金融市场期待已久的消息：联邦基金利率目标区间下调50个基点，降至4.75%至5.00%之间的水平。这标志着美国由2022年3月以来的40年最紧缩加息周期，正式转向进入到降息周期，而且这次美联储一出手就是超预期的降50个基点。世界苦美元加息久已，这个时间跨度长达916天，让全世界经济都深陷泥潭的加息周期终于宣告结束。而美国的降息到底给我们的生活带来什么改变，我们普通人3000块的工资会涨吗？物价会涨吗？股票走势如何？房价是跌还是涨？我想这才是我们最关心的问题，今天南哥和大家用最通俗的方式聊一聊降息对我们普通人的影响。要理解美元降息的影响，我们得先搞明白什么叫做美元潮汐，美国是怎么通过一加一降来影响全球经济的。美元潮汐是指美联储通过调整货币政策，尤其是通过调整利率，影响全球资本流动的现象。美元潮汐的形成依赖于两个基本条件：一是美元作为国际货币的地位，二是美元与黄金的脱钩。在这一体系下，美联储可以通过调整利率来影响美元的供应和需求，进而影响全球资本流动。我们必须得承认美元依然是当今世界流通最广最强势的货币，国际市场大宗商品交易几乎用的都是美元。从2022年3月开始，美联储连下11道金牌，直接把基准利率提高到了5.5% 。这是什么概念？我就这么说吧，你把美元存在银行什么也不干，会获得无风险的5.5%的稳定利息收益。在欧洲和日本等国家银行利率极低甚至为0的时候，自然而然全球的投资者就会把手里的钱换成美元稳定获利，通过加息美国就完成了把全球的资金回流到美国的关键一步。所以这也是为什么过去这几年美元的汇率相当强势，世界各国的货币都在贬值，就它在升值。但美元的升值是建立在全球的痛苦的基础之上，因为2022年正值大流行结束，全球经济正好要复苏，全世界人民期盼拥抱新生活的时候，但这个时候，随着美元的加息，各国资金大规模从本国撤离来到美国，这些原本要投资实体经济或者制造业的钱，结果被高利息吸引换成美元存了起来，不少企业停止了扩张甚至缩减规模，市场流动资金减少。那资金撤离国家的实体经济﹑房地产等，资本市场就会缺乏流动性，工厂和企业资金短缺，接下来就要降薪裁员缩减成本，失业降薪的人收入降低就会失去购买能力和消费能力，那么导致工厂生产出来的商品也没足够的人购买，企业营业收入降低就要进一步降本增效。于是，整个社会就会进入这样的恶性循环，最后就会变成商品滞销﹑企业资产价格暴跌，我们最近常说的消费降级就是在这个循环中产生的。此时，国际评级公司配合下调企业评级，使得相应的企业在国际市场融资的成本变得更加高昂，比如在这次加息周期中穆迪把派拉蒙环球和中国的碧桂园﹑万科等企业评级下调至垃圾级，随后标准普尔也做出同样决定，导致这些企业股价暴跌市值严重缩水。这样的故事在每次加息周期中都会发生，基本上每一次美元加息就会造成一些企业和国家出问题。一旦一个国家的资产价格进入下行螺旋，那他的企业﹑矿产资源﹑土地等将无一幸免，这些资产价格全面崩盘。此时美联储开启降息，天量的资金将解除封印，从美国的金融系统当中流出到全世界每一个价值洼地去寻找全新的投资机会，抄低各国的低价优质资产。这些国际财阀控制的聪明钱就会涌向资产价格崩盘的国家和企业，吃带血的馒头。2024年的第二季度，在三个月内黑石集团募集了394亿美元，创记录地投出340亿美元（约合人民币2400亿），抄底全球优质资产。这是黑石集团自2022年以来最活跃的投资季度，当国内部分投资机构出现“零出手”，黑石们却大胆扫货，信息敏锐的他们抢在降息周期开启前完成布局。我们看一个最为经典的案例，1998年亚洲金融危机，韩国资本大量外逃导致韩国第一银行倒闭被政府收归国有，此时美国新桥投资集团出手以9亿美金的价格控股51%，4年后市场回暖新桥再以33亿美金的价格出售给韩国政府，获利近4倍。以上这个过程就叫做美元潮汐，美国利用美元的世界货币地位，通过大幅加息的方式来吸引全球范围内的美元回流，一旦美元回流到美国国内，就会抽干其他国家的市场流动性，从而导致其他国家的货币出现贬值﹑资产暴跌的情况。而这背后的逻辑，通过美元利率一涨一落，洗劫全球资产，成功地实现了对其他国家财富的“无中生有”，也就是所谓的“收割他国的财富”。当然，加息作为一种货币政策，也会实行无差别伤害，包括对美国自身的伤害，美元加息也会增加美国国内企业和消费者的借贷成本，从而可能抑制消费和投资，减缓经济增长。从而造成美国国内工业企业利润下滑，失业率攀升，如果这个问题越来越严重，美联储就有了降息的压力，这就是美联储降息的原因。这也是为什么特朗普不止一次的警告鲍威尔不要在美国大选前降息，因为此时降息会提振美国的经济指数，利好民主党。在鲍威尔宣布降息后，特朗普在竞选活动中回应称：“这要不说明经济非常糟糕，要不就是美联储在玩弄政治。”那明白了加息的原理，我们再来看看降息会造成什么直接影响？一﹑美元会逐步贬值，人民汇率会上行，对于在国外读书或者出国旅行的朋友手中的人民币会比之前更加值钱。二﹑进入降息周期，大量资金会进入经济循环，促进投资、就业和消费。二﹑货币环境更加宽松，一些价格便宜确定性强的资产就会上涨，比如优质的股权资产，资本天生逐利，利润在哪里资金就会去哪里，而不会无差别的让所有资产水涨船高。所以这时候的投资人要掌握两个核心点：低价且优质。作为投资者，依然要保持现金为王的铁律，分批建仓，别一开始就着急一把梭哈，因为市场永远存在机会。在这个过程对自己擅长的项目保持关注和敏锐，等待最佳时机。坚持学习提高自己的认知，投资自己挑选资产的眼光。三﹑我们最关注的房地产走势，大量普通的房子并不会因为降息而停止下跌的趋势，还会继续寻底。因为本轮房地产价格下跌，不是美元加息抽走流动性的结果。南哥最近走了很多四线小县城，很多20-30万人口的小县城今年全年都没有楼盘开工也没有新楼盘交付，几乎每个县城都有烂尾楼，装修建材市场客流量急剧下滑，建材价格进入血淋淋的价格战，部分没有实力的商户已经退出市场。房地产价格的本质还是受市场供需关系影响，目前的刚需市场需求量还不容乐观，如果一定要买房子，首选核心地段的房产。目前优质的房地产已经被资金盯上，2024年至今，全国很多资金包括国资都在降息前抄底上海核心房产，让上海豪宅市场“一枝独秀”，屡屡出现项目热销，在全国范围内走出了“独立行情”。四﹑在美元降息的周期中，美国很可能在人民币汇率上涨之后，继续增加关税，抑制中国的商品出口，所以企业家朋友还是要保持定力和现金，做好打持久战的准备。最后，随着全世界货币风险的再次转移，不管有多少美元变成人民币回流中国，蝴蝶效应永远存在。随着资金链条的飞速转动，毫无疑问最后都会传递到你我这些普通人的身上。在我们熬过史上最痛苦加息周期916天，熬过了无数个不眠黑夜之后，切记不要倒在黎明前。微信联系：nnwsh88
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