随着电信网络诈骗手段的不断翻新，对公账户开户诈骗案件频发，反洗钱反电诈工作形势严峻，严重威胁到客户的资金安全和金融秩序的稳定。为有效防范此类风险，茶陵浦发村镇银行高度重视，加强了对开户资料的审核力度，近期成功拦截一起开户诈骗案件。
近日，茶陵浦发村镇银行营业部接待了一位声称需要开立一般对公账户的客户。在调查、审核资料环节，经办柜员严格按照相关要求把关，发现该客户已在他行开设了基本户，但长时间未使用没有交易流水，而且提供不了业务经营相关合同。询问过程中该客户神情不自然、眼神躲闪，急于完成开户流程。经办柜员凭借多年的工作经验和职业警惕性，立刻意识到该客户很可能有问题，当即向运营主管报告，并启动反洗钱反电诈应急机制，对客户情况进一步核实和调查。通过查看客户与不法份子的微信聊天记录，得知该客户因急需一笔资金，在网上联系了一家融资机构，对方提出了开立一般账户供其过账、不得与银行工作人员过多交流、邮寄UK等诸多不合理要求，明显涉嫌“出租出借买卖账户”诈骗行为。
在确认客户有上当受骗嫌疑后，茶陵浦发村镇银行工作人员向其宣传了反洗钱反诈骗相关金融知识，列举了相关案例以及惯用手段。经耐心教育，客户终于意识到自己被骗了，庆幸还没有造成严重后果，对该行工作人员表示了感谢，并表示以后不会轻信陌生人，一定要走正规渠道进行融资。现场我行客户经理进行对接，为其介绍贷款产品和准入条件。
本次成功拦截对公账户开户诈骗案件，充分展示了茶陵浦发村镇银行在防范电信网络诈骗方面的专业能力和责任担当。后续，我行将继续加强反电诈反洗钱工作，提高员工的反诈骗意识和客户的防范能力，共同维护金融秩序的稳定和客户的资金安全。
（茶陵浦发村镇银行）
