揭秘“职业背债人”

政务   2024-11-02 17:23   湖北  
不到半年就挣百万
还免费“送”你一家公司、豪宅豪车......
只需要“贡献”自己的征信‍
这样的职业“背债人”
你会心动吗?

 2024年8月‍
秭归县公安局经济犯罪案件侦查大队
破获一起特大型跨省贷款诈骗案‍
共抓获嫌疑人6名‍
通过对本案特大贷款诈骗团伙开展扩线研判分析‍
目前扩展出涉及10个省市的贷款诈骗团伙‍
涉及金融机构40余家
涉案金额约3500余万元

今年6月,秭归县人民法院在处理一起借款合同纠纷案中发现,借款人胡某无固定职业、无房无车、无可执行财产。

在“三无”的背景下,胡某是如何使用障眼法,骗到银行借到钱的?

经缜密分析,法院怀疑胡某疑似在案外人操作下,成为“职业背债人”,遂将此线索移交秭归县公安局。

7月30日,秭归县公安局对胡某等人贷款诈骗案立案侦查。经秭归县公安局经济犯罪案件侦查大队初步侦查查明,胡某及其丈夫柯某通过中介人许某介绍,在某贷款公司包装下向银行机构、汽车销售公司提供虚假营业执照、购房证明、驾驶证件等资料,先后在秭归县内三家银行分别贷款20万元、30万元、30万元。

同时在宜昌市一4S店贷款购置全新小型汽车一辆,胡某从中“背债”18.5万元,、与其丈夫柯某二人从中获利10余万元,其余贷款为中介人许某等人所分。

组织者、贷款中介、“背债人”、假证窝点……

据了解,犯罪团伙通过中介或自行寻找征信情况良好的“背债人”,以返利为由诱惑“背债人”实行共同诈骗

类似的背债案件套路基本一致,这些犯罪团伙会招募无购车能力,但征信相对良好的人员为“背债人”,为其虚构工资收入、工作单位、个人房产等信息实施诈骗,常见的就是融车融房。


车辆抵押贷款作案诈骗手法

为“背债人”伪造虚假驾驶证件到汽车4S店购买新车,团伙为“背债人”支付车款首付,并向4S店员工利益输送,保证汽车贷款顺利发放,新车购置成功后,由“背债人”背负巨额车辆贷款,团伙向中介、“背债人”支付一定报酬,之后团伙将新车低价转卖他人,转卖时团伙虚构车辆注册登记表等资料,在车辆登记部门蒙混过关,将涉案车辆顺利“洗白”。


信用贷款、创业贷款类作案诈骗手法

使用“背债人”身份在银行办理信用贷款,团伙还会为“背债人”提供虚假营业执照、房产证件到银行办理创业贷款,可能存在部分银行工作人员与团伙勾结情况,银行审核成功放款后贷款被团伙、中介、“背债人”瓜分。


不法分子通常会
通过承诺高收益的方式
诱骗“背债人”为他人承担债务
“背债人”不仅需要长期负债
甚至可能面临法律的惩戒!
不要因贪图小利而跌入骗子设下的陷阱
如遇到不法侵害
请应及时报警!

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来源:平安湖北




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