—2024—
法律小知识
反诈宣传
【前言引入】
随着信息时代的到来，科技的迅速发展给人们带来丰富多彩的生活。但同时，科技是一把双刃剑。许多不法分子利用高科技骗取钱财，电信诈骗犯罪随之而来，诈骗手段也层出不穷，给千千万万的受害者带来巨大损失。让我们走进本期的法律小知识，学习反诈，保护自身的合法权益。
案例一 诈骗团伙冒充班主任潜入诈骗
今年，某地高中的两名学生在使用快手APP时，被“加群送王者荣耀皮肤”的诱饵吸引，通过QQ扫描不明二维码加入了一个禁言状态的QQ群。随后，群内人员诱导他们添加了所谓的游戏皮肤“客服”QQ，并进一步哄骗学生分享班级群的微信二维码。诈骗团伙利用二维码轻松潜入班级群，通过下载头像、复制昵称快速创建高仿账号冒充班主任身份，以收取学习费用的名义成功骗取了36位家长超过17000元的转账。无独有偶，2020年深圳龙岗某幼儿园的小班家长QQ群里，有诈骗人冒充班主任发布了一则《2020秋学期幼儿园缴费通知》（下称《通知》）。以线上缴费方便家长，且已经过“校领导”会议通过为由要求家长向个人账户转账。诈骗人还特别提醒，缴费后需把转账截图发至群里，方便统计收款。直至真正的班主任发消息澄清，短短两个小时内，家长们已转账6万余元。
相关法条
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第二十五条 任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助：
案例二 李女士智破电信诈骗
某天，一位李女士接到一个自称是某电商平台客服的电话。对方称李女士购买的商品出现质量问题，承诺给她退款并进行双倍赔偿。但是需要李女士提供银行卡号、验证码等信息。但是，李女士的防诈骗意识很强，她想起之前看到的警方宣传的各种诈骗手段，怀疑这是一起电信诈骗。于是她保持冷静，一边稳住对方，假装配合，一边用另一部手机悄悄录下了通话内容。并且她还把对方发送的带有虚假退款链接的短信进行截图保存。之后，李女士马上拨打了110报警电话，将收集好的通话录音和短信截图等证据提供给警方。警方根据这些线索，快速锁定了犯罪嫌疑人的相关信息，成功破获了一个电信诈骗团伙。
（来源：微信公众号新金融安全卫士）
案例三 王某借租赁汽车诈骗案
2022年6月4日，王某与南京某汽车租赁公司签订租赁协议，从该公司租赁一辆小轿车，并支付押金及租车费用。租车后，王某通过伪造的车辆行驶证，偷配车钥匙，将车辆抵押给李某，获利4.1万元。
同年6月5日，王某与安徽某汽车服务公司签订租赁协议，通过伪造的车辆行驶证将车辆抵押给武汉市某商行，获利3万元。经认定，该车辆基准日评估的价值为10.8万元。
同年8月30日，王某又与安徽某汽车租赁公司签订租赁协议，故技重施，谎称车辆为自己所有，将车辆抵押给某寄卖行，被老板发现并报警。经认定，该车辆基准日评估的价值为13.83万元。
法院经审理认为，被告人以非法占有为目的，利用骗租车辆实施骗租行为，非法占有车辆，通过抵押借款的方式变现。被告人以租赁合同的形式在签订合同过程中骗取车辆，该合同诈骗行为已实施完毕，系犯罪既遂。本案中，被告人的诈骗数额应当认定为骗租车辆的价值，其行为构成合同诈骗罪。考虑到被告人有坦白、赔偿大部分被害人损失并取得谅解、认罪认罚等情节，法院认定被告人王某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金2万元。
相关法条
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，逾期一10天以上仍未还款的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金或者没收财产。
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
（来源：搜狐网）
案例四 亲孙子撞人？民警帮助老人一网打尽诈骗团伙
近日，客户许老先生独自一人至江苏银行无锡荣巷支行要求支取活期存折上的四万元现金。由于客户年事已高，办理柜员仔细询问客户取钱的用途，老先生神色慌张地回答说他接到“孙子”的电话，在外面撞了人，急需用钱，并且要保密。许老先生异常的行为和说辞立刻引起银行员工的警觉。
网点当即启动了双人复核机制，用类似的诈骗案例耐心劝说老人，最终老人同意先与家人核实。在联系到老人的女儿，确认了没有“孙子撞人”一事后，网点立即协助老人报了警。之后，许老先生前往派出所协助警方继续调查。民警当晚刚把老先生安全送到家，自称“孙子”的嫌疑人又打来了电话，说会有派出所所长过去拿钱。于是警方将计就计，提前在嫌疑人和老先生约定的地点进行现场布控，当所谓的“派出所所长”到达时，他就被蹲守的民警当场抓获。民警通过该“所长”还了解到其他的同伙信息，最终将该诈骗团伙一网打尽。
相关法条
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条 任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。
（来源:百度）
案例五 AI拨号助诈千万财产案
2018年7月，李某成立声通公司（化名），聘用张某、陈某友为工作人员，从事出租智能拨号机器人、拨打智能语音电话等业务。他们按照“客户”要求编写自动应答话术并录入应答语音，根据“客户”提供的电话号码筛选对象，利用AI语音机器人自动拨打电话形成语音和文本通话记录。鄢某成、陈某朋则负责制作维护虚假贷款app并自动推送“办理会员”“交纳解冻银行账户费用”“验证还款能力”等链接，为后续诈骗行为做准备。2020年3月，家住安顺的陈某因急需贷款，下载某贷款app后输入个人信息查询贷款额度。几日后，陈某接到一电话询问其是否有贷款意向，告知其贷款额度有8.5万元，并要求加微信详谈。随后，对方通过微信发送一个名为“人人贷”的手机软件（系虚假）下载链接。陈某点击下载后，被以各种名义骗走2.8万余元。陈某意识到被骗后随即报警。经侦查发现，李某在得知其“客户”中存在诈骗团伙的情况下，仍向诈骗团伙提供技术支持，且经常伪装后到银行取款，并将大量现金藏匿于家中。经检察官审查，最终认定1430余名被害人因接到声通公司AI语音机器人拨打的电话而被骗，被诈骗金额达3586万余元。
相关法条
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
（来源：小红书）
案例六 村官运用反诈知识阻拦诈骗
2021年6月24日，三教庙村支部书记毛泽兵接到本地远在武汉务工的90后女生朱某的求助电话，自称可能遇到诈骗。毛书记当即运用五类高发电信防诈骗操作指南逐一排查，快速成功阻止一起典型的“冒充客服诈骗”事件。在武汉务工的朱某于6月23日接到自称银行客户经理的来电，称其信用卡逾期5万元，如不尽快还款将被起诉，几日内传票将寄到户籍地。朱某顿时乱了方寸，自己也怀疑是不是确实存在逾期。慌乱间，朱某想起老家三教庙村网格群内发的反电诈知识，当即致电三教庙村毛书记告知自己的遭遇，毛书记详细了解情况后，建议朱某前往银行查清楚其信用卡有无逾期记录。得知无逾期记录后毛书记一边安慰忐忑不安的朱某，一边将国家反诈中心”APP二维码发给朱某，并指导其打开来电预警，拉黑该客户经理电话。在村干部的指导下，朱某冷静应对，“钱袋子”最终化险为夷。相关法条 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十八条 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。
（来源：小红书）
（来源：小红书）
法援TIPS
在面对高发的诈骗犯罪时，各方应该如何防范呢？
1、金融、电信、互联网行业应明确自身的监管责任，推动相关行业强化源头治理，强化属地管控综合治理；
2、银行、支付机构、清算机构在“资金链”治理方面要主动作为，协助公安机关阻断诈骗资金转移通道，提高拦截资金的能力；
3、国家应利用一些先进的身份验证技术，如生物识别、数字证书等。在进行重要的交易或通信时，要求对方提供额外的身份验证信息，以确保对方的真实身份；
4、政府、媒体、教育部门和社会组织应该建立全方位、广覆盖的反诈宣传教育系统，可以通过举办讲座、发布宣传资料、制作公益广告等方式向社会有针对性地开展反诈知识科普，构建严密的防范体系，为群众织牢织密防护网。
我们遇到诈骗后该如何做？
第一步，最快速度拨打110报警！警方会帮你对相关账户进行紧急止付，及时拦截，防止损失进一步扩大；
第二步，梳理收集相关证据。准确完整记录骗子的聊天账号、账户姓名、双方的聊天记录等信息；保存好汇款或转账的凭证，如：在ATM机转账的凭条、微信、支付宝、银行转账的截图；转出转入的时间、账户、转账方式、转账次数以及金额等，保存完整并打印好；
最后一步，你需要尽快前往最近的派出所，进行现场报案。在这里，你要配合公安机关做好询问笔录，提供相关证据；在警方调取固定好电子证据后，对手机中的聊天语音、涉诈App、涉诈网址或短信进行删除。
（来源：百度）
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编辑：艺锦 校对：宋卓 审核：叶冬晖
