阿根廷华人在线布宜诺斯艾利斯1月18日讯
阿根廷税收和海关管理局（ARCA，原AFIP）近日发布了最新电子钱包和银行转账监管规定，引发社会广泛关注。
据悉，为加强资金监管和打击逃税行为，ARCA明确规定了银行和电子钱包必须向税务部门报告的资金流动新标准。具体来看，当用户进行以下交易时，金融机构需要向税务部门进行申报：每月借记卡消费或电子钱包收支总额超过60万比索；银行账户月度存入总额、定期存款或提现金额超过100万比索；电子钱包单笔转账超过200万比索。
值得注意的是，对于没有正式收入来源的用户，其资金收支限额为100万比索。如果超过这一限额，ARCA有权启动调查。税务部门提醒纳税人，在进行转账时应注意以下几点：不要超出规定限额；确保资金来源合法且可解释；及时回应银行或电子钱包平台的信息核实要求。
专家指出，如果用户无法证明资金来源的合法性，银行将向ARCA报告相关交易。如果被要求提供资金来源证明文件，用户应及时配合，以避免被金融情报部门（UIA）列入可疑交易报告（ROS）。
此外，ARCA还宣布，所有电子钱包和银行账户都需要在每月最后一个工作日向税务部门报告账户余额情况。这一措施旨在进一步加强对资金流动的监管，防止偷税漏税行为。
ARCA官员表示，这些新规定的出台是为了优化税收征管系统，确保资金流动的透明度，维护国家税收秩序。该机构将继续加强对电子支付领域的监管，保护合法纳税人的权益。
消息来源：阿根廷《金融天地》整理报道
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