香港的三种独特“红利”，即“多元化红利”、“传承红利”和“银发红利”，为投资者和业界带来新的机遇和长远的红利
文｜黄慧玲
“截至今年8月，沪深港通北向交易的总成交额约达20万亿元人民币，南向交易的总成交额超过5.6万亿港元。这正显示香港担当举足轻重的‘超级联系人’角色，是国际和内地企业及投资者投融资的重要平台。”
9月26日下午，在2024《财经》香港财富管理论坛上，香港特别行政区政府政府财经事务及库务局局长许正宇从香港的三种独特“红利”，即“多元化红利”、“传承红利”和“银发红利”，分享了香港作为国际资产和财富管理中心的新机遇和长远红利。
许正宇认为，本届论坛在香港举行是适逢其时。近期发布的《全球金融中心指数》报告中，香港的总排名为全球第三位，较今年3月上升一位，并在亚太区居首。在“投资管理”金融行业领域方面，排名跃升为全球第一位。
许正宇指出，香港的地理位置独特，功能、产品和服务与众不同，可提供“多元化红利”。2023年在香港上市的交易所买卖基金（ETF）日均成交额达118亿港元，与2022年比较增幅为20%。衍生产品市场在2023年的交投量亦见增加，期货及期权平均日成交量达135万张合约，并在今年上半年进一步增至逾150万张合约，体现出香港持续发展成国际风险管理中心的成果。
许正宇也谈到了香港的“传承红利” “香港有超过2700家单一家族办公室和12500名超高净值人士。这证明了香港对有意让资产组合更多元化，和让财富代代相传的家族办公室和资产拥有人甚具竞争力。”
许正宇表示，2024年3月推出“新资本投资者入境计划”（新计划），为资产拥有人提供来港居留和发展的明确途径。“新计划深受欢迎，至今已接获超过550份申请，可望为香港带来165亿港元资金。”
此外，许正宇也提及香港的“银发红利”。早在2000年，政府便凭借香港金融服务优势，推出强制性公积金（强积金）制度。截至今年年中，香港强积金制度所管理的资产合计1.23万亿港元，较10年前上升约126%。
以下为许正宇致辞全文：
刘社长（《财经》杂志社副社长刘霄）、吕部长（中央人民政府驻香港特别行政区联络办公室经济部副部长吕峰）、各位嘉宾、各位朋友︰
大家下午好。
自《财经》杂志二〇二一年在北京举办首届财富管理论坛以来，今年是首次在香港举办，我深感荣幸能为大会致欢迎辞。事实上，今届论坛今日在香港举行是适逢其时，因为刚在星期二发布的第36期《全球金融中心指数》报告中，香港的总排名为全球第3位，较今年3月上升1位，并在亚太区居首；更令我们鼓舞的，是香港在“投资管理”这金融行业领域方面，排名跃升为全球第1位。
我今日会特别以“香港国际资产和财富管理中心的发展和未来”为题，分享香港如何提供三种独特的“红利”，即“多元化红利”、“传承红利”和“银发红利”，为投资者和业界带来新机遇和长远的红利。
多元化红利
香港的地理位置独特，功能、产品和服务与众不同，势可提供“多元化红利”。去年，香港资产及财富管理业的资产规模约达4万亿美元（31.19万亿港元），当中超过一半资金来自香港和内地以外的国际投资者。
此外，香港是亚洲最大的对冲基金枢纽和跨境财富管理中心，由香港私募基金管理的资本额位列亚洲第二，仅次于内地。内地与香港金融市场的互联互通也不断增量扩容。
截至今年8月，沪深港通北向交易的总成交额约达20万亿元人民币，南向交易的总成交额则超过5.6万亿港元。这正显示香港担当举足轻重的“超级联系人”角色，是国际和内地企业及投资者投融资的重要平台。
香港股票市场亦有不少新亮点。
2023年，在香港上市的交易所买卖基金（ETF）日均成交额达118亿港元，与2022年比较增幅为百分之二十。衍生产品市场在2023年的交投量亦见增加，期货及期权平均每日成交量达135万张合约，并在今年上半年进一步增至逾150万张合约，体现香港持续发展成国际风险管理中心的成果。
中国证券监督管理委员会（中证监）于本年4月宣布推动拓展内地与香港资本市场互联互通的措施，包括放宽沪深港通下ETF的合资格产品范围、将房地产投资信托基金纳入沪深港通，及支持内地行业龙头企业赴香港上市等。这些措施增加具吸引力的产品，为境内外投资者提供更多投资机会。
香港交易所（香港交易及结算所）于上星期迎来中证监的宣布后第一家内地家电行业龙头企业上市，集资额是本年迄今最高。另扩展沪深港通ETF范围已于7月22日生效。两地监管机构将继续共同推动其他措施尽早实施。
传承红利
除“多元化红利”，香港还可提供“传承”所带来的红利。香港有超过2700家单一家族办公室和12500名超高净值人士。这证明了香港对有意让资产组合更多元化，和让财富代代相传的家族办公室和资产拥有人甚具竞争力。
为缔造一个有利财富管理和传承规划的环境，我们在去年发表了《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》，并推出一系列措施，让投资机会更趋多元化。
举例说，我们在去年为单一家族办公室的合资格投资提供利得税豁免，提供税务确定性吸引家族办公室来港落户。我们又在今年3月推出“新资本投资者入境计划”（新计划），为资产拥有人提供来港居留和发展的明确途径。新计划深受欢迎，至今已接获超过550份申请，可望为香港带来165亿港元资金。
除吸引人才，我们也在去年成立香港财富传承学院。该学院不但提供人才培训平台，也大力促进业界与新世代资产拥有人之间的交流协作和知识分享。
有见影响力投资发展迅速，逐渐备受家族办公室重视，我们正努力协助这些家族办公室推展慈善工作。香港财富传承学院将在今年稍后推出Impact Link，这平台提供一个项目资料库，把家族办公室和资产拥有人与高潜力和高社会效益的慈善项目联系起来。此举将进一步推动家族办公室参与慈善项目，创造正面价值。
银发红利
最后要谈的是“银发红利”。与许多已发展经济体一样，香港正面对人口急速老化的挑战。到2046年，超过三分之一人口将年届65岁或以上。长寿固然是幸事，但正因这样我们更有需要累积储蓄以应付退休生活所需。早在2000年，政府便凭借香港金融服务优势，推出强制性公积金（强积金）制度。截至今年年中，香港强积金制度所管理的资产合计1.23万亿港元，较10年前上升约126%。
政府和强制性公积金计划管理局（积金局）一直致力扩大准许投资项目的涵盖范围，以期提高回报率。举例说，我们在2022年6月把中央人民政府、中国人民银行和内地三家政策性银行纳入“获豁免当局”名单，便利强积金投资于国债，让便利强积金投资于国债，让计划成员更容易进入全球规模数一数二的内地债券市场。我们也在2023年6月设立机制，拨出一定比例的政府绿色债券优先供强积金基金投资，让强积金基金管理人有更多提供稳定回报的投资工具可供选择。
政府和积金局还一直致力削减收费，并推行更多利用创新科技节省成本的措施，以保障计划成员的利益，今年6月推出的积金易平台就是一个好例子。平台利用创新科技解决强积金计划管理的长期痛点，把强积金各项行政工序标准化、精简化和自动化，预计会在2025年年底全面运作，届时强积金的平均行政费会大幅下降。
我们期待积金易平台全面运作后，强积金生态圈会更见蓬勃，为日后推出更多改革措施铺路。
结语
各位嘉宾、各位朋友，香港作为国家的国际金融中心，期待与业界和监管机构携手并肩，以金融服务实体经济，为本港、内地和海外投资者创造并分享“多元化红利”、“传承红利”和“银发红利”。
最后，我祝愿今天的论坛圆满成功，更预祝大家国庆节快乐。多谢大家。
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