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【媒体关注】进出口企业如何进行汇率避险?多地出招→
政务
2024-10-14 21:14
北京
目前外部不确定性依然较多,在人民币汇率总体保持基本稳定的前提下,双向波动成为常态。
随着企业更多接触涉外业务,他们对汇率风险的管理也愈发重视。
如何有效规避汇率波动对企业经营产生的影响?
选择哪种外汇风险管理工具才能符合企业需求?
四川成都:人民币外汇掉期业务助力企业规避汇率风险
四川成都的一家锂电池材料生产企业近年来产品出口销量增长,今年已实现出口超4亿美元,他们也开始意识到汇率风险管理的必要性。
四川成都巴莫科技有限责任公司财务部部长 刘晓芳:
这几天人民币升值,在这之前我们账上比较多的是美元存款,人民币其实有一定的资金缺口。
中国农业银行四川省分行外汇交易部经理 孙瑜希:
可以考虑用一个掉期产品,可以把近端的结汇价格和远端的购汇价格同时锁定,近端既满足了人民币资金的支付需求,远端把钱购回来,又可以直接支付到境外。
人民币外汇掉期业务
是指银行与企业约定在一前一后两个不同的日期,以不同的汇率进行金额相同、方向相反的两次本外币交换,来起到保值避险的作用。
国家外汇管理局四川省分局副局长 黄全祥:
目前四川省辖内银行已推出17个汇率避险创新产品,惠及企业616家,汇率避险业务覆盖面达到了46.4%,帮助企业有效规避了汇率风险。
广东:企业外贸模式多元 汇率避险方式需“量身定制”
今年以来,日元汇率经历了剧烈波动
。一家广东东莞的能源企业,今年5月至9月,针对以日元为结算币种的订单,进行了100%的汇率锁定,累计签约了20笔日元兑人民币的远期结汇业务,金额折合人民币3.43亿元,有效降低汇率波动带来的风险。
广东东莞新能达能源科技有限公司财务总监 柯学军:
如果不做全局锁定,整个汇率的损失有可能会超过3000万元人民币左右。
除了提前锁定汇率,企业也会在业务正常流程中通过签订协议来约定汇率波动的幅度,或使用人民币结算等方式,来规避汇率波动带来的风险。
针对企业不同的贸易模式,银行也会匹配不同的汇率避险组合方案。
中国工商银行东莞分行副行长 赵斌:
针对
进口型企业
,我们会尽量引导客户做远期购汇,加上期权的组合;对
出口型企业
,我们大概会有远期结汇加上期权的组合;
既有出口又进口的企业
,引导客户去做人民币汇率掉期产品的组合。今年8月以来,我们行总共为500家企业办理了外汇避险业务,金额达到了50亿美元。
广东:建立资金池等免缴保证金制度 让更多中小企业受惠
记者在走访中了解到,虽然一些汇率避险工具能够锁定汇率,但由于企业人员对汇率避险认知不充分,加上采用避险工具会产生一定成本,因此,有的企业尚未开展汇率风险管理。如何解决这个难题?
外汇远期结汇
是提前锁定约定时间的汇率,以确保财务的可预期性,是现在外贸企业最常用的避险工具之一。但是提前锁汇需要缴纳一定的保证金,对于中小微企业也是一笔不小的资金,很多企业因此放弃了锁汇。
2022年11月,中国人民银行东莞市分行在广东省首创设立了总额1.4亿元人民币的汇率避险公共保证金池,每家中小微企业约有60万元人民币的免缴纳保证金额度可循环使用。
国家外汇管理局东莞市分局局长 袁萍:
截止到2024年8月份,已经有229家企业成功办理了1425笔资金池的业务,涉及的签约金额达到了6.76亿美元,我们也帮助企业节约了1.35亿元的保证金支出。
除了开设避险公共保证金池,一些银行也主动为企业核定套保专项额度,使企业能够免保证金办理相关业务。
中信银行深圳分行行长助理 赵榄:
针对信用记录良好、风控体系健全的企业,推出了基于信用方式的汇率风险中性产品,企业可以大大减少保证金的占用。去年,我们为130家企业累计办理了此项业务,节约了企业的保证金将近20亿元。
(总台央视记者 吴哲钰 熊婧 钟永昊 李俊平 张先)
来源:央视财经
http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzA3Mjk2OTUyMA==&mid=2650919907&idx=1&sn=0f1c32630b2fc50eabd26a8d2ac893c5
国家外汇管理局
面向全社会公开发布国家外汇管理局重要新闻、政策法规、统计数据、管理信息等内容。
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