由《财经》杂志、财经读数主办的“2024《财经》香港财富管理论坛”在香港成功举行
文｜张生婷 成孟琦
A股重回3000点之际，一场财富管理的盛会正在香港火热进行。
9月26日下午，“2024《财经》香港财富管理论坛”在香港成功举行。本次论坛由《财经》杂志和财经读数主办，中国太平人寿保险有限公司提供战略支持，同时得到了香港金融发展局、香港财富传承学院等机构的大力支持。
在这次盛会上，汇聚了约300位来自政府机构、资产管理机构、证券公司、家族办公室以及智库的杰出专业人士。论坛议题围绕财富管理与资产配置、家族企业的传承与治理、国际化布局与海外投资趋势、香港金融政策优势与发展机遇、社会责任与可持续发展等方向。
当天，大湾区的天空终于迎来了久违的晴朗与明媚，阳光普照，与会议现场的热烈氛围相映成趣。在维多利亚港的璀璨波光之上，与会的贵宾们齐聚一堂，他们热情洋溢地交流着关于财富管理的挑战与经验，直至夕阳西下，热情依旧不减。
香港特别行政区政府政府财经事务及库务局局长许正宇、《财经》杂志副社长刘霄作开场致辞，中央政府驻香港联络办经济部副部长吕峰出席论坛。
许正宇以“香港国际资产和财富管理中心的发展和未来”为题，分享了香港如何提供三种独特的红利，即“多元化红利”“传承红利”和“银发红利”，为投资者和业界带来新机遇和长远的红利。
“香港作为国家的国际金融中心，期待与业界和监管机构携手并肩，以金融服务实体经济，为本港、内地和海外投资者创造并分享‘多元化红利’‘传承红利’‘银发红利’。”许正宇在论坛上表示。
“本次活动是《财经》第一次来香港举办财富管理论坛。作为国际金融中心，香港连接着内地与国际资本市场，是走出去和引进来的重要桥梁，更是当之无愧的全球财富管理中心。打造财富管理的方舟，需要汇聚各方力量，《财经》希望联合更多同行者，财经读数香港研究中心将是我们覆盖香港以及整个大湾区的大本营。”刘霄表示。
活动当天，财经读数香港研究中心正式揭幕。本次盛会不仅见证了财经读数香港研究中心在国际金融之都——香港的隆重开幕，也象征着其正式融入了这座城市的金融血脉。
此外，在当天的论坛上，《财经》杂志联合中央财经大学绿色金融国际研究院共同发布了《中国公募基金可持续发展（ESG）白皮书》。晚宴上，2023年度中国家族办公室TOP50榜单重磅揭晓。
把握红利，打造全球财富管理枢纽
作为全球领先的国际金融中心及财富管理中心，香港拥有蓬勃的金融生态、顶尖的金融基建、出色的专业服务提供者，以及来自内地和世界各地的投资机会。随着中国家族办公室在全球范围内的崛起和发展，香港作为连接国际资本与内地市场的桥梁作用日益凸显，近年来推出并落实多项政策措施，推动本港家族办公室行业蓬勃发展。
许正宇在论坛上分享了香港三种独特的红利。首先是“多元化红利”，许正宇认为，香港的地理位置独特，功能、产品和服务与众不同，可提供“多元化红利”。“截至今年八月，沪深港通北向交易总成交额约20万亿元人民币，南向交易总成交额超过5.6万亿港元，这正显示香港担当举足轻重的‘超级联系人’角色，是国际和内地企业及投资者投融资的重要平台。”
其次是“传承红利”，许正宇表示，香港有超过2700家单一家族办公室和12500名超高净值人士，这证明了香港对有意让资产组合更多元化，以及让财富代代相传的家族办公室和资产拥有人具有竞争力。“今年三月推出的‘新资本投资者入境计划’为资产拥有人提供来港居留和发展的明确途径，深受欢迎，至今已接收超过550份申请，有望为香港带来165亿港元资金”。
最后是“银发红利”，许正宇介绍，香港正面对人口急速老化的挑战，政府和积金局一直致力于扩大准许投资项目的涵盖范围，以期提高回报率，此外也一直致力于削减费用，利用创新科技节省成本。
香港作为领先的财富管理中心，有哪些优势和动能，如何打造领先的财富管理枢纽，如何把握可持续投资机遇？香港金融管理局市场发展部骆家珍、香港贸易发展局研究总监范婉儿针对上述话题分享了精彩观点。
围绕全球视野下的财富管理与资产配置，在《财经》杂志助理主编陆玲的主持下，摩根士丹利中国首席经济学家邢自强、广发国际资产管理有限公司总经理上官鹏、东方港湾董事长但斌、中金环球家族办公室负责人刘蔓、富途财富管理及Web3.0业务部董事总经理曾煜超进行了观点碰撞。
ESG已经成为资产管理领域的新风向。在论坛上，《财经》杂志与中财绿金院联合发布了《中国公募基金可持续发展（ESG）白皮书》。中央财经大学绿色金融国际研究院副院长、中财绿指首席经济学家施懿宸分享了白皮书的重要研究成果，从国内外资产管理市场ESG发展进程、公募基金ESG评级方法学市场意义等方面出发，对中国公募基金ESG表现进行了分析，并分享了发展建议以及相关优秀案例。
共话未来，拥抱家办新时代
根据《胡润全球富豪榜》及相关研究，近年来亚太地区的亿万富翁数量和资产规模都在持续增加。随着财富的增长，高净值家庭对财富管理、传承规划、投资管理和家族事务管理的需求显著上升，推动了家族办公室的快速发展。同时，家办行业也面临着诸如运营标准不统一、风险管理能力不足、专业人才短缺、创新不足等问题。
面对新的全球宏观形势和经济发展方向，对于中国最具创新、创造、创富能力群体来说，财富如何实现可持续增长、家族文化传承的目标？
根据过往在家办领域的实践经验，太平人寿保险有限公司高客业务部助理总经理褚桂凯表示，太平1929家族办公室将从四个方向努力做大做强：提升专业能力，做高客品牌的领跑者；拓展国际市场，加强与全球合作伙伴携手；创新服务模式，为客户提供更为个性化和全面的服务；加强风险管理，保障客户的资产安全。
成功的家族财富管理需要管什么、怎么管、达成什么样的目标？民政部原社会福利和慈善事业促进司司长、北师大中国公益研究院理事长王振耀在论坛上发表主题演讲，他认为，“财富的内在逻辑转型是社会价值决定经济价值，新的财富观、传承观正在形成，世界进入善经济时代，善成为商业文明的主旋律。财富传承的核心是善于将财富转化为雄厚的社会资本，财富传承的立足点是人与家。钱与权都不可久远，家族传承的重点是家风的凝聚与传承。”
围绕家族企业的传承与治理，在亚洲家办协会会长罗孟君的主持下，新财道财富管理股份有限公司董事长周小明、优脉家族办公室董事长应松、中信证券国际企业家办公室（香港）董事王长坤、香港财富传承学院行政总监贾安霈展开了交流与分享。
助力行业生态健康发展，推动中国本土家办做优做强。《财经》杂志与财经读数联合发起家办TOP50榜单评选，旨在褒扬中国家族办公室行业的创新标杆和成长典范，助力成长型家族办公室提升行业影响力。发掘创新案例和技术经验，推广行业标准，探寻适合中国本土家办新范式，赋能行业发展。9月26日晚间，颁奖典礼隆重举行，家办TOP50榜单正式揭晓。
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