工行河北省分行依托“融安e核” 筑牢运营风险防控安全堤坝

企业   2024-12-18 17:02   河北  

针对当前电信网络诈骗高发态势,工行河北省分行强化科技赋能,依托工总行自主打造的“融安e核”智能风控体系,多维发力推进涉诈账户精准识别与有效治理,以实际行动守护好人民群众的“钱袋子”。今年以来,该行先后揭控“利用收藏品转移异动资金”“融资骗局”等多起风险,成功截堵涉诈资金近千万元。

据介绍,“融安e核”为工商银行自主打造的智能风控体系,已覆盖工商银行全量个人客户与对公客户,每日监控数以亿计的线上线下各渠道交易,建立了“横向到边、纵向到底”的立体监控网络。面对当前电诈犯罪手段日益复杂多变的形势,该体系通过复盘推演电诈犯罪作案手法,对涉诈账户最新特征、涉诈风险形势变化进行总结研判,并充分运用机器学习、社区挖掘等技术,不断强化模型涉诈风险预警识别能力,对可疑账户实施毫秒级响应触发,对预警账户可疑资金进行高效拦截,有效保障了人民群众财产安全。

工行河北省分行充分利用“融安e核”优势,采取管理创新和科技赋能手段,精准捕获、有效管控风险。突出机制建设,该行依托“融安e核”体系建立以省行运行风险监控中心为推动,以风险事件为抓手,“省行+二级分行+支行网点”分工明确、职责清晰、协作互补、高效运转的智能风控三级联动运营风险管控机制,构建风险治理“以点带面”主动防预和风控岗位履职“由面到点”的精细化管理模式,以“制防”在全行上下夯牢风控基础。加强队伍建设,该行围绕甄别评定、质量管理、数据挖掘、分析评估、价值创造等核心能力提升,采取开展多层次培训、举办“实操训练营”等手段培养风控人才,组建涵盖“融安e核”体系全链条、多岗位、精业务、懂风险的运营风险管理柔性团队,打造风险敏锐、素质过硬、技能精湛的专家型风控队伍,以“人防”汇聚全行“有险必揭、揭则必控”的管理合力。强化数字赋能,研发“融安e核”质量管理智能推送项目,实现“融安e核”全流程质量管理大幅提效;研发“监测智能引导工具”,以技术手段实现系统相关模型风险监测效率提速20%以上;利用RPA技术实现“融安e核”对公风险账户系统自动管控,风控效能快速跃进,以“数防”为风险揭控持续赋能。

在“制防、人防、数防”三道防线的加持下,工行河北省分行应用“融安e核”揭控新型风险工作不断实现新突破,今年2月份成功截堵涉诈资金750万元,5月份实时熔断融资骗局风险,成功拦截涉案资金12万元,8月份准确识别出“以工资划转过渡电诈资金”新型风险,10月份揭示出超营业范围涉嫌电诈风险账户等。


未来,该行将继续落实中央金融工作会议精神,积极践行金融工作的政治性和人民性,运用数据赋能,通过智能模型监测分析加强运行风险管理,推动“融安e核”风控系统运行质效稳步提升,筑牢高质量发展防火墙,捍卫金融消费者财产安全权,践行维护金融稳定的责任担当。

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