近段时间以来，全国各地接二连三出现“线上诈骗+线下取现”的电信网络诈骗案例，诈骗分子以各种理由诱骗被害人邮寄大额现金或者大量黄金，通过网约车、邮寄、跑腿等方式送达，以不见面、不现身的方式将现金或黄金取走，最终成功转移赃款。那么，诈骗分子都是如何实施诈骗的？他们又为何选择网约车、快递来转移赃物呢？
王先生9月22日下午来宝鸡市陈仓区购买金条。宝鸡市陈仓区某金店员工 李女士：他说要买十二万五千元的金条，我们当时问他是什么用途，因为金额比较大，他说自己是做生意投资的，给自己攒金子啥的。![]()
在询问过程当中，王先生还问金店员工李女士，金条的价格如何。双方在商定好价格之后，进行了交易。但是交易完成后，王先生的一个举动引起了李女士的警惕和怀疑。宝鸡市陈仓区某金店员工 李女士：成交以后，顾客没走，问我们有没有快递盒，他要发快递。我们一听，这十几万的黄金要发快递邮走，就觉得不太对劲。![]()
因为在平时工作当中，当地派出所经常来店里进行反诈宣传，李女士觉得这个王先生可能遭遇到了诈骗，所以跟店领导请示之后，果断选择了报警。宝鸡市公安局陈仓分局东大街派出所的民警接到报警后，来到金店了解情况。宝鸡市公安局陈仓分局东大街派出所民警 郭梧桐：当时我们进到金店的时候，这名男子坐在柜台旁边，看着他也是比较惆怅，心里有心事的状态。我们确认之后，就靠近他，先去了解，因为我们也不能确定是被诈骗的情况。![]()
在向金店店员和王先生了解完情况之后，民警把王先生带到派出所进一步核实相关情况。王先生告诉民警，自己在短视频平台上无意间刷到一个彩票内容的视频，由于平时也买彩票，所以就关注了这个账号，随后对方就发来消息。在对方的推荐下，王先生下载了一个软件。这个软件上的用户分为普通群和高级群，王先生进的是普通群。![]()
在普通群中，王先生按照群里推荐的数字购买彩票，偶尔也中一些数额较小的金额，但是在普通群中，一些推送的高级群里的消息吸引了王先生。动辄数十万甚至上百万的奖金让王先生有了进高级群的想法，但是进高级群必须满足一定的条件，王先生表示有三次助力机会。![]()
王先生所提到的助力是需要在这个软件上有积分，而积分就是买东西按照对方给的地点寄过去，然后所购买东西的金额就会变成积分体现在账号上。按照对方制定的规则，买东西的钱对方会通过软件返还到微信钱包里，并且返还时还会按照一定比例多出一部分。
王先生第一次给商家助力，就小赚了一笔。事情发展到这里的时候，王先生觉得这个用来买彩票的软件还是靠谱的，很值得相信的。但是接下来发生的事情，让王先生一步步掉进了对方设计好的陷阱，无法自拔。按照进入高级群的要求，王先生接下来还需要两次助力商家，也就是还需要买两件东西给对方寄过去，然后换成积分。被害人 王先生：第二次注资了3000多，买了一个手机。送完手机后，王先生账号上的积分很快到账，但是用积分给商家助力的时候，发生了问题。被害人 王先生：助力的时候，他说有四个框，第一个助力多少分，第二个助力多少分，有时候是第一个跟第四个，有时候是第二个和第三个，他说得很含糊，一操作就失误了。![]()
第二次给商家助力因为操作失误以失败告终，王先生不但损失了3000多块钱，还损失继续助力商家的资格，但是对方说可以再给王先生一次机会，如果成功，就把之前损失的3000块钱一并还给王先生。第三次王先生购买的是4万块钱的黄金给对方邮寄过去，但是又一次操作失误让王先生很沮丧，但是又想着要是还有一次成功就可以把这两次因操作失误造成的损失拿回来，于是跟对方商量。![]()
被害人 王先生：因为连续操作两次失误，商家不同意，那个群里面好像有四五个人，也有助力失败的，就给商家说好话，等了几个小时后商家发信息，商家很生气，这次给争取到名额助力，需要花资金量比较大点，要十二万多。接下来，就发生了王先生在片头拿十二万五千元在金店买黄金的一幕，派出所民警帮王先生分析其中利弊，并且宣传诈骗套路，王先生最终意识到自己上当受骗。今年10月的一天，陕西咸阳的王先生使用社交软件浏览过一些关于彩票中奖号码的短视频后，有陌生人私信他，说是可以领取福彩3D精准号，并发过来一个下载链接。抱着试一试的态度，王先生和对方接触了起来。被害人 王先生：说是“3D精准号”，我加了他以后关注了他，关注了以后，他让我下载一个App，跟客服聊，就让我注册了。![]()
通过对方提供的网址，王先生下载了一款名为“福彩乐透”的手机软件，并按照对方要求进行了注册。这款手机软件包含热门首页、开奖公告、消息等选项。在注册成功后，王先生便被管理员拉进了一个所谓的“福彩公益交流群”。被害人 王先生：我进交流群后从来不说话，群里面显示有4万多人，他们都在说他投了多少钱，返了多少钱。到每天下午的6点给你一个号码，你去彩票店自己打票。90%是中不了，因为我也没打。![]()
在交流群内，除了发布号码外，还有管理员提示可以加入预测更为精准的“精准群”，并承诺三天不中，十倍返利。但想要进入“精准群”必须进行一些操作，完成“商家任务”。被害人 王先生：要进精准群，必须注资几次，三次以后才能进精准号群。第一次注资是108元，连本金收益是158元，短短的十几二十分钟，就把账打过来，第二次和第一次是一样，第二次出资是500多元，收益达到710元，能挣个不到200元钱。![]()
正当王先生以为第三次注资后也能和前几次一样返现成功时，却遭遇了意外。被害人 王先生：等你再操作的时候，就说操作失误，问他怎么处理？就让继续注资，我又问他继续注资多少？他说是15800元。就这样，王先生一步步陷入了对方精心为他编织的陷阱当中。在第六次，对方甚至要求王先生购买黄金，然后通过网约车将所购买的黄金运送至指定位置。算上用实物黄金注资，王先生先后共注资6次，投入了8万多元，而只返还了不到200元。![]()
被害人 王先生：当时脑子一发热，什么都不想，最初是想着把那个钱注进去，赶快把钱拿出来。前两次是这样想的，到后面金额大了也就想不到了，到最后第七次让我转152800元，我突然醒悟了，醒悟了以后我就报警了。立案后，公安机关对王先生与涉诈人员的通联方式进行了详细调查，结果发现涉诈人员使用的手机号码均非本人，也无法通过“福彩乐透”软件的聊天信息找到具体涉案人员。咸阳市公安局高新分局刑事侦查大队民警 崔延龙：涉诈人员他是匿名联系的，他通过购买或者借用的手机号码进行联系。被害人 王先生：隔了两天以后他又给我发消息，问我准备怎么样，资金准备到什么程度。我说现金在我这，他说现金用纸包好装到一个箱子里面，我和你说把货送到什么地方，什么人接。![]()
掌握该信息后，民警决定跟随网约车前往指定地点，对涉诈人员进行抓捕。咸阳市公安局高新分局刑事侦查大队民警 崔延龙：我们民警坐在网约车上，跟随着网约车一起前往指定地点，快到地点的时候，我们民警驾驶网约车停在了诈骗分子指定的地点，等待取现的犯罪嫌疑人到达车上取包裹的时候，我们现场把他抓获。经审讯，嫌疑人谢某某多次通过某短视频社交平台联系诈骗上线人员，在明知帮助取得的快递内是电信网络诈骗案件资金的情况下，仍然帮助诈骗分子收取快递，并从中获利。谢某某为他人实施电信网络诈骗活动提供帮助被行政拘留15天。![]()
咸阳市公安局高新分局刑事侦查大队民警 崔延龙：经我们侦查，对受害人实施诈骗的犯罪团伙是在境外，在境内也有一伙专业洗钱的犯罪团伙，境外诈骗团伙和境内的洗钱团伙，通过通联工具联系，对诈骗资金进行转移。咸阳市公安局高新分局刑事侦查大队反诈中心民警 丁旭：我们在审讯的过程中就发现了犯罪嫌疑人上线通过各种交友网站，包括各种的通信工具，匿名和取钱的人来进行联系，现实中可能他们都没有见过面，只是说是兼职或者帮忙取快递之类的，就会给付一定费用。![]()
目前，像谢某某这样的电诈“工具人”已经受到了法律的制裁。下一步，警方将根据掌握的线索继续向上深挖。民警也再次提醒，诈骗分子往往利用群众的侥幸心理来实施诈骗，以各种理由让您转账、取现或购买黄金等贵重实物再邮寄的，就要提高警惕。咸阳市公安局高新分局刑事侦查大队反诈中心民警 丁旭：诈骗分子采用线上诈骗、线下取现的模式，以投资理财、刷单返利等骗取信任，再以各种理由诱导被骗群众取现、买黄金，交给特定工作人员的方式实施诈骗。请大家切勿轻信陌生人投资理财的说辞，凡以规避资金监管等理由，诱导取现买黄金，交到指定地点或交给指定人员的都是诈骗。“线上诈骗+线下取钱”这种新型诈骗案件为何屡屡发生？骗子最常使用的诈骗由头又有哪些？快递员或网约车司机的行为是否触及法律红线？经查，在这种“线上诈骗+线下取现”的诈骗案件中，骗子的诈骗套路有好几种，他们最常使用的诈骗由头就是“刷单做任务”。一线的民警告诉记者，其实这些诈骗套路很好辨认。宝鸡市公安局陈仓分局反诈中心民警 何小虎：就是通过点赞、截图、完成任务，去获得相应的积分，然后在使用积分提现的过程当中，骗子会说，您的积分需要兑换成为黄金或者现金，邮寄到某个地点。这样，受害人将购买的黄金或者现金取出来之后邮寄过去就导致自己被骗。![]()
冒充公检法也是骗子常用的伎俩，诈骗分子告知被害人的账户涉嫌违法犯罪，想要办理“撤案”手续，需要将现金或购买黄金，邮寄到指定地点进行资金审查，导致被骗。这两年，随着公安机关、银行对大额转账、异常交易等行为加大了监管力度，诈骗团伙子为了规避这些限制，减少被银行系统拦截和公安机关追踪的风险，开始寻找新的资金转移方式。![]()
据民警介绍，这种不见面、不现身就能成功获取现金或黄金，以此进行资金转移，此类手法相较于线上转账而言更加具有隐蔽性和迷惑性。公安部刑侦局国家反诈中心副处长 胡志伟：现在这种模式，他们直接诱导被害人亲自到银行网点取出大量的现金或者购买黄金，然后再通过网约车、货拉拉或者跑腿来运送现金。相关的人员他们不见面就能达到转移资金的目的，这种方法也更具隐秘性和迷惑性。实现资金流的物理隔离，为公安机关的侦查破案带来阻碍。![]()
民警介绍，作为运输黄金、现金这一环节的快递员或者网约车司机，虽然没有直接与被害人接触实施诈骗，但这样的行为也会触及法律红线。公安部刑侦局国家反诈中心副处长 胡志伟：在中华人民共和国刑法和反电信网络诈骗法中都有相应的法律规定，如果司机主观上明知其运送的为涉诈资金，或者未尽到审核查验的义务，那么在客观上提供了转运赃款赃物的服务，实际上是为转移诈骗资金提供了帮助。这种行为已经涉嫌违法，甚至构成犯罪。根据其参与的程度，可能涉嫌诈骗罪、帮信罪、洗钱罪等罪名，从而被追究应有的刑事责任、行政责任或民事责任。![]()
公安机关提醒广大快递员和网约车司机提高防范意识，在接单过程中如遇投送大额现金、运送不明包裹、频繁更换交易地点等可疑情况要立即举报，切勿成为电信网络诈骗犯罪“帮凶”。来源：中国新闻网
审核：钟 新
![]()
![]()
![]()
投稿邮箱：weixin@huyangnet.cn
