利用POS机
替他人套现赚取手续费
虚构交易
看似是稳赚不赔的生意
不料，聪明反被聪明误
最终身陷囹圄
近日，镇江丹阳破获一起
利用POS机和商铺收款二维码
实施的非法经营案
涉案金额高达1000余万元
抓获犯罪嫌疑人一名
一起来看看
他是怎么落网的
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赵某在丹阳经营着一家美容工作室，自2022年9月以来，因购房等原因，其每月需偿还的信用卡贷款较多。
一个偶然的机会，赵某想到可以将自己名下的信用卡刷商铺收款码套现，然后再将套现资金汇至贷款即将到期的信用卡。
这样不仅不会影响个人征信，还因为商铺收款码信用卡套现费率低，能节省一笔钱。
一开始，赵某只将这一情况告诉了家人，并使用自己和家人的信用卡来回套现。
之后，在一次聚餐期间，赵某和朋友说起了这件事，并宣称他店铺办理的商铺收款码刷卡，套现费率比其他地方低。
“从那之后，朋友就都到我这边来刷卡套现，还介绍他的同事、朋友来。”
“对他们，除了扣除每万元交给银行的30元手续费，我还收取每万元5-8元不等的手续费。”
法网恢恢，疏而不漏
今年5月
丹阳市公安局经侦大队
在工作中发现
赵某经营的商铺绑定的银行账户
资金交易量大、快进快出
交易行为违背正常消费习惯
资金交易的“过渡性质”非常明显
据此，办案民警判断
赵某涉嫌利用商铺绑定银行账户
帮助他人进行信用卡套现
民警随即将赵某
依法传唤至公安机关
经审讯，赵某对其违反国家规定
通过自持的POS机和商铺收款二维码
以虚构交易的方式
将自己或持卡人
信用卡内的信用额度刷出
先转入自己的商铺绑定银行账户内
再以银行转账等资金返还方式
将套现资金转至他人指定的账号
为自己或其他信用卡持有人
非法套现的犯罪事实
供认不讳
截止案发
赵某帮他人信用卡套现流水
达1000余万元
这起案件中
赵某的行为明显超越经营范围
以营利为目的
为朋友以及社会不特定人员
提供信用卡套现服务
是一种扰乱金融市场秩序的行为
且情节特别严重
涉嫌非法经营罪
目前，赵某已被公安机关
依法采取刑事强制措施
案件正在进一步侦办中
根据《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定：“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
警方提醒
信用卡套现行为，会降低持卡人信用卡额度，增加持卡人形成不良信用记录、敏感信息被泄露、账户被冻结的风险，还有可能被犯罪分子利用，为“洗钱”等违法犯罪行为提供便利条件，成为犯罪资金隐藏、转移的渠道。
如果持卡人以非法占有为目的，恶意透支，还有可能构成信用卡诈骗罪。
小编温馨提醒
信用卡套现风险大
轻则封卡降额，重则受刑事处罚
使用信用卡
要多多关注自己的用卡行为
不要触碰法律的红线哦
—— 添加主编——
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