只要配合到银行取钱
就能领取上百万的“扶贫款”
还可以从中赚取“好处费”
注意！注意！
偃师一女子中招！
不仅没赚到钱
反而成为骗子的“工具人”
案件回顾
近日，偃师分局某派出所民警接到辖区邮政银行工作人员报警，称一女子要取现37.5万元，疑似遭遇电信诈骗。
原来，王女士谎称要求取出37.5万元工资款，可面对银行工作人员询问，王女士对资金来源及用途描述含糊不清，还时不时地查看手机、四处张望，这不寻常的举动引起银行工作人员警觉，他们担心王女士被骗，便立即报警。
面对民警的询问，王女士终于说出了实情。半个月前王女士在网上添加了一陌生好友，对方以为其申请扶贫款为由让王女士提供本人银行卡、身份信息，并按照对方要求乘车到偃师区邮政银行取现。
根据警方研判：该37.5万元系西安市一名女子转入的，民警立马联系该女子，又联系西安警方做其思想工作，最终该女子醒悟意识到自己遭遇了电信诈骗，并到当地公安机关报案。目前，王女士已被处罚，37.5万元涉案资金已返还受害人。
洗钱套路解析
不法人员往往以办理帮扶款或贷款放款业务需要大量银行流水为由，吸引、诱骗当事人提供个人银行卡。接着，他们将诈骗所得资金存入当事人的银行账户，然后让其到银行网点取现并交给指定人员，由此将诈骗得来的钱进行“转移”，增加公安机关追查资金的难度。
就这样，提供银行卡、帮助取现的当事人成为犯罪链条中的一环。他们不仅无法获得所谓的扶贫款或贷款，反而沦为电诈“工具人”，需要承担相应的法律后果。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留，没收违法所得并处罚款。
如今，电诈手法多种多样，电诈“工具人”也种类繁多。电信网络诈骗各环节都需要“工具人”，有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的“工具人”。根据法律规定，如果“工具人”具有犯罪的故意、过失，则构成帮信罪、诈骗罪共犯。
警方提示
提高防范意识，不要轻信所谓的“国家扶贫项目”，与扶贫资金有关事项政策的落实和发布必须以官方信息为准，防止被不法分子利用。
妥善保管好自己的“两卡”（银行卡、电话卡及支付账户），不要出租、出借和出售“两卡”，不要帮助陌生人流转资金，不要为了眼前的蝇头小利成为电诈“工具人”。
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