18人被查! 加拿大华人地产经纪“造假”买$200万豪宅, 遭吊销执照!

美食   2024-11-16 11:35   加拿大  

BC省一名华人地产经纪在承认使用伪造的收入文件购买了一套价值218万加元的房产后,被BC省金融服务管理局(BCFSA)吊销了执照,并罚款5,000加元。

地产经纪人Jin Luo曾在City Realty Ltd. (RE/MAX City Realty)取得执照,并在Green Team Realty Inc.工作。他于10月1日签署了一份同意令提案,承认其职业不当行为。

根据BCFSA发布的同意令,2015年12月,Luo为自己购买温哥华一处房产提交了一份抵押贷款申请。然而,Luo通过前次级抵押贷款经纪人Jay Kanth Chaudhary的服务,提交了伪造的收入和储蓄文件。

Luo还承认,他在2015年11月为另一处房产的再融资过程中也使用了Chaudhary提供的伪造收入和储蓄文件。根据《房地产服务法》(Real Estate Services Act)被认定为“不当行为”。

2017年,当时的BC省金融机构委员会(FICOM,现为BCFSA)收到了有关Chaudhary涉嫌与数十名房地产经纪人和抵押贷款经纪人进行非法交易的举报。

2019年1月30日,FICOM调查员和警方搜查了Chaudhary的住所,查获了一份列出其客户名单的Excel电子表格,其中就包括Luo。

Chaudhary承认他提供了未经注册的抵押贷款服务,并篡改文件以帮助其客户获取抵押贷款融资。

2019年5月,Luo因购房而受到调查。

文件指出,Luo通过谎称自己拥有85万加元的储蓄账户余额和25.69万加元的年收入,以购买价值218万加元的房产。Chaudhary为其申请伪造了一份TD银行储蓄账户对账单和CRA文件,而该申请最终由另一名注册抵押贷款经纪提交。

类似的情况也发生在Luo为第二处房产进行再融资的过程中。

据悉,Chaudhary和Luo是在房屋开放日中相识,Luo只知道Chaudhary叫“Jay”,并不知道他的姓氏,也没有核实他是否有合法的抵押贷款经纪人资格,但却向其支付了2.5万加元“以协助获得抵押贷款”。

Chaudhary被指在2009年至2018年期间,作为一名未注册的所谓“影子”经纪人,涉嫌通过伪造收入记录安排了超过5亿加元的抵押贷款。

2021年2月,Chaudhary被召至关于洗钱的Cullen调查委员会作证,他承认系统性地伪造了抵押贷款申请,目前尚不清楚他将面临什么后果。

截至10月12日,BCFSA已对至少18名房地产经纪人和次级抵押贷款经纪进行听证,指控他们与未注册的经纪人合作,并在某些情况下使用伪造的收入文件向贷款机构申请贷款,部分案件涉及他们为自己提交的申请。

这些案件处于不同的审理阶段。一名房地产经纪人正在对13万加元的罚款及行业禁令提出上诉。

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