【投资敲门砖】信用账户中的融资融券合约

财富   2024-12-19 18:17   北京  
投资者每笔融资融券交易都会在信用账户形成一个相对应的合约。
完成一笔融资买入,信用账户中增加一笔融资合约
完成一笔融券卖出,信用账户中增加一笔融券合约
证券公司以合约的形式,按照投资者每笔融资买入或融券卖出的先后顺序排序,逐笔记录投资者融资或融券交易对证券公司所发生的债务情况
每笔合约记录的内容包括交易日期、融资买入/融券卖出标的证券、交易金额、合约到期日及后续产生的相关利息、费用金额等。
融资融券合约负债怎么算?
简单来说,每一笔合约就对应一笔债务,债务额主要包括交易负债本金(借入的资金和证券)、利息&费用、罚息、权益补偿金、合约管理费、违约金及其他相关费用等构成。
1. 交易负债本金
融资合约负债本金 = 每笔融资买入标的证券数量 × 融资买入成交价 + 交易费用
融券合约负债本金 = 每笔融券卖出标的证券数量 × 融券标的当日收盘价
2. 利息&费用
形成债务后就一定会产生相关的息费,我公司收取投资者的融资利息和融券费用,按照实际使用资金和证券的自然日天数每日计算。
应收利息 = ∑ 当日融资负债本金余额 × 融资年利率 / 360
应收费用 = ∑ 当日融券负债本金余额 × 融券年费率 / 360
3. 罚息
投资者若到期没有足额偿还合约负债、息费和权益补偿金等债务,或在息费定期扣收日账户资金余额不足时,证券公司将有权对投资者逾期未还的总金额等收取罚息。
融资融券合约的期限是多长?
一般来讲,合约期限从每笔融资买入或融券卖出合约的发生当日计起,最长不得超过六个月。特殊情况下须依照证券交易所的相关规定,或者投资者与证券公司的约定进行调整
融资融券合约到期,如何处理?
投资者在合约到期前一般采用两种处理方式:
了结合约:偿还该笔合约所有融资融券债务;
申请合约展期:合约到期前15个自然日内,经客户申请、证券公司同意后可以展期,每次展期不超过6个月。
投资者可在交易软件中随时查询合约信息。
投资者在参与融资融券交易前,应该认真学习融资融券相关法律法规、掌握融资融券业务规则,认真阅读并理解融资融券合同和风险揭示书内容,确信自己已做好足够的风险评估与财务安排,合理规避各类风险。
本文是对融资融券业务的基本介绍,属于投资者教育,不构成具体业务推介。股市有风险,入市需谨慎。


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