1、这几天有个传闻，说是会允许存量房贷转按揭，就是重新签合同，把利率按照现在的LPR给调低了。
也就是极限情况下，大概存量房贷4.2%左右的利率，可以降到2.85%左右去，一线的会高一点，实际上操作的时候，我估计也降不了那么多，但多少会给降一些。
这个事情暂时没实锤，还只是传闻阶段，可能是有这么一个方案，到到底怎么出，什么时候出还没确定下来。
根据研究报告，2024年二季度末个人住房贷款余额37.79万亿元，这里面降1个点，每年就能节省3700亿利息了，这个事情最大的意义还是刺激消费。
周五的时候地产股也大涨了，因为对于存量房贷利率的下调，对于居民购买地产的信心也会是一个提振。
不过在这件事里面，银行是受伤的，根据测算，存量按揭下调50BP，银行平均利润就要下降5%左右，影响还是挺大的。
2、另外有个小作文，传大摩已提醒客户周一将组织会议，全面看多人民币资产。
实际上这是个宏观策略的周会，会谈人民币资产拐点的问题......
要说这个策略会在一定程度上看好人民币资产拐点倒也没太大问题.......
3、周末有个八卦，就是下图这个纳斯达克100LOF十大持有人第一名......
据说赚了99%。
4、8月31日报道，拜登政府当天再次推迟宣布对中国制造的电动汽车、电池、半导体和太阳能电池征收高额关税，并表示将在未来几天内公布最终决定。
不过我看外面说过几天还是会收，只是拖延了几天。
另外传《中美科技协定》到期后延期3个月
我感觉这组消息是人心思涨.....找了点理由来做多，预期关系缓和。
5、万科A披露2024年半年报，1H24实现营业收入1427.8亿元，同比-28.9%；实现归母净利润亏损98.5亿元，同比-199.8%;基本每股亏损0.83元，同比-198.6%。
万科亏损对行业来说，其实也不是啥坏事，反正行业都这样了，都是等救助的状态......
理论上万科亏得越惨....行业越有机会出清....
6、通威股份披露2024年中报，上半年实现营收438亿元，同比-41%，实现归母净利润-31.3亿元；Q2实现营收242亿元，同比-41%，实现归母净利润-23.4亿元。
隆基绿能发布半年报，2024年上半年实现营业收入385亿元，同比下降40%，归母净亏损52亿元。其中Q2实现收入209亿元，同比下降43%，归母净亏损29亿元。
亏的确实挺多，不过也没脱离之前的业绩预告，市场算是有预期。
根据中信建投测算，光伏行业出清还需要点时间。
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看完点一下“在看”，谢谢，大家都发财！
