洗钱是金融领域发生的一种高智商犯罪，其复杂性、隐蔽性强的特点，往往不容易被及早识别和发现。在反洗钱工作中，立法、政府监督、金融机构履职、提高民众反洗钱意识等都是常见的手段，而在金融领域加深数字化升级的同时，金融科技正成为一把全新的 “反洗钱” 力器。
为满足银行、支付机构、保险等反洗钱义务机构的业务需求，东华软件携手飞腾，基于 飞腾腾云 S5000C 等高性能服务器芯片作为算力底座，打造了具有自主知识产权的反洗钱系统联合解决方案。该方案可全面覆盖监管机构对金融行业反洗钱要求，满足银行、支付机构、保险等反洗钱义务机构的业务需求。
方案概述
总体架构
方案采用全栈国产技术体系，以飞腾平台为算力底座，支持飞腾腾云 S5000C、S2500 等系列 CPU 服务器，运用大数据、云计算、自然语言处理、关联网络分析、机器人流程自动化、微服务、分布式等技术手段，以提升数据质量和数据处理性能为出发点，通过标准、全面的反洗钱数据集市建设帮助用户梳理高质量反洗钱数据结构，做到集市数据不错、不漏、标识统一、码值标准。数据处理与应用分离，通过预先加工业务相关性强的数据集合，为数据跑批和前端应用提供良好的数据处理和响应性能体验。
系统功能
方案按金融机构业务特性，区分为银行版、保险版、支付机构版、特定非金融机构版。主要提供如下功能。
提供洗钱和恐怖融资风险自评估的咨询服务，协助法人金融机构建设完成机构自评估系统落地。
提供反洗钱数据质量治理及迎检咨询服务，提升客户数据质量，降低处罚风险。
通过名单智能筛查系统提升金融机构名单筛查及时性、准确性和有效性，可通过场景配置、策略配置灵活扩展，全机构各业务条线均可共同使用。
尽职调查系统可实现对客户全生命周期进行差异化管控，落实 “风险为本” 理念。
支持规则模型和智能模型，支持模型有效性分析、支持模型自主训练。
优势特点
独立的模型管理平台可灵活定制甄别标准，有效提升大额可疑甄别处理能力； 可视化数据处理调度工具可与多种数据源实现对接； 智能数据补录工具与大额可疑交易数据报送规则校验引擎在降低补录工作量的同时，有效提升报送数据质量； 名单模糊匹配算法与评分规则进一步提升命中准确率，支持与道琼斯、理讯律商、汤森路透社等名单厂商对接； 客户画像能够准确显示客户行为轨迹，协助风险分析与案例甄别。内置的工作流引擎、消息平台则保证了多地、多级别、多机构的有效协同工作。
方案实施效果
方案实施后，能够帮助客户有效开展反洗钱大额可疑交易监测、客户尽职调查、客户身份识别、黑名单客户实时筛查和定期回溯等工作，实现金融机构洗钱风险自评估、产品/业务洗钱风险评估、监管报表、现场检查提数、反洗钱数据质量自查和治理、统一客户视图、可疑模型有效性、绩效考核等各方面实际反洗钱合规管理需求。
成功案例
某金融机构，根据自身反洗钱工作要求，实施部署了东华软件反洗钱工作平台、法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估系统，一次性建设完成符合该客户实际需求的反洗钱系统。包含系统首页、数据报送、风险评级、客户尽职调查、客户身份识别、名单管理、现场检查、数据质量内控、数据查询、参数设置、统计报表、资料库、法人机构自评估、系统管理等功能。
该系统运用大数据、人工智能技术，多维度挖据客户关联关系，丰富了客户身份背景信息，准确刻画了客户网络风险，为可疑交易分析提供了更加及时、全面、智能的洗钱风险辅助信息，全方位提升了该客户反洗钱工作的质量与效率。
东华软件2001年1月成立，总部位于北京中关村，东华软件是国家规划布局内重点软件企业、国家火炬计划重点高新技术企业、计算机服务及软件特大型企业。于2006年8月在深圳主板上市，股票代码002065，注册资金32.05亿元。2022年营业收入118.3亿元。职工11700余人，其中研发人员约6700多人，拥有2400多项软件著作权。
东华软件自成立以来，不断加大技术创新、产品创新和业务模式创新的力度，已为数千个用户提供了优秀的软件和信息系统解决方案，涵盖多种应用与技术平台，用户涉及医疗、金融、政务、能源、水利、公安、电信等多个行业，成功完成了国家电网公司、中石油股份公司、中国科学院、水利部、国家气象局、国家工商总局、中国人民银行、华夏银行、中国人寿保险公司、北京协和医院、四川大学华西医院、山西移动通信公司、贵阳市公安局、江苏中烟工业公司、中国国际航空公司等重要客户的应用软件开发和计算机信息系统集成项目。
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