真 实 案 例
1
刘先生接到一自称公安机关的来电，对方告知自己涉嫌一起案件，需要配合调查，还准确报出了个人信息。刘先生信以为真，随后对方称“只有将资产兑换为黄金上交才能洗清罪名”，于是刘先生按照要求购买了黄金，并邮寄到对方指定地点进行“资金审查”，直到发现对方已将自己拉黑，才意识被骗。
去实体黄金店买黄金，邮寄到货后双倍充值到你的投资账号!
手机转账被限额?那你购买黄金再邮寄过来吧!
把黄金邮寄过来进行资金审查！
2
连先生在网上看到“专家”进行股票推荐，对方称目前股票行情不好，推荐连先生到某网页参与公益项目投资（实际上是诈骗分子在网页设置的虚假投资理财骗局），对方还称为了方便“投资”，让连先生先购买20万元的黄金邮寄到指定地点充值投资。连先生前期投资得到返利并小额提现成功，对此深信不疑，所幸，快递员发现不对，及时报警，为连先生降低了不少财产损失。
狡猾的诈骗分子为逃避风险
会寻找新的资金转移方式
诱导受害人以现金或购买黄金的形式
实现更隐蔽、更快速地转移资金
套路解析
1
刷单诈骗+邮寄黄金“提现”
诈骗分子在网上发布兼职广告信息，待受害人咨询后，发送兼职需要做的任务，如下载App、完成视频点赞或评论等任务，先小额返利，最后以受害人平台积分不够为由，引诱受害人购买黄金邮寄到指定地点才能完成提现。
2
投资理财诈骗+邮寄黄金“充值”
诈骗分子冒充投资专家，鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人以购买黄金的方式进行充值，称收到黄金后会翻倍充值到受害人的账户。待受害人将黄金邮寄到指定地址，骗子会立即将受害人“拉黑”，从此消失不见。
3
冒充公检法诈骗+邮寄黄金“撤案”
诈骗分子冒充公检法工作人员，告知受害人涉嫌违法犯罪，若办理“撤案”手续，需购买黄金邮寄到指定地点进行“资金审查”，待审查通过后会将黄金全部返还。
4
杀猪盘式诈骗+邮寄黄金“赚钱”
诈骗分子冒充“军人”或“成功人士”，以特定职业身份获取受害人的信任。待感情升温后，诱导受害人利用地域黄金差价赚钱，先线下购买黄金，再寄到指定地方或上门取货，并称等赚了钱会返还。
5
高价回收黄金“诱骗”
诈骗分子以高价回收黄金为幌子，诱导受害人线下购买黄金。随后要求受害人通过网约车、跑腿“闪送”、快递邮寄等方式将黄金送往指定地点，待金条收到后，诈骗分子便立即销声匿迹。
6
接收资金+购买黄金+邮寄黄金
有的受害人将黄金邮寄出后，诈骗分子还会将其他诈骗资金转入受害人的账户上，让受害人继续购买黄金邮寄，这时受害人反而成了诈骗分子洗钱的帮凶，沦为电诈工具人。
7
租房诈骗+邮寄黄金“投资”
诈骗分子“盯住”网上发布的租房信息，主动联系房东表示有意租房，并先支付定金以表诚意，随后故意拖延时间。当房东因不明情况主动联系诈骗分子时，对方则以忙碌为借口进行推托。在此过程中，诈骗分子可能会不经意地提及黄金投资理财，最后诱导房东购买黄金并邮寄至指定地点，声称这是“投资”。
来源丨“国家反诈中心“视频号、“八桂警事”微信公众号等综合整理
