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TD银行提供大量错误的客户信用信息，遭美国监管机构罚款！

教育 2024-09-12 10:18 加拿大

美国监管机构于周三命令道明银行（TD Bank）支付近2800万美元，因为其多次向信用报告机构分享不准确的负面客户信息，可能会损害客户的信用评分。

消费者金融保护局（Consumer Financial Protection Bureau）表示，自2015年以来，道明银行提供了关于个人破产、信用卡拖欠、已关闭账户以及其已知或怀疑是通过欺诈手段开设的账户的错误信息。

消费者金融保护局（CFPB）还表示，道明银行“花费了太长时间”来纠正错误，有时甚至超过一年，并忽视了一些争议，因为它将资源转移到其他地方，并且因其未能成功收购田纳西州的First Horizon银行而分心。

CFPB称，这种“滥用”行为不合理地利用了客户无法监控其信用信息的弱点。TD在美国的总部位于新泽西州Cherry Hills，是美国十大商业银行之一。

赔偿金额包括2000万美元的民事罚款，以及776万美元的赔偿金，将支付给数万名客户。

道明银行未承认或否认任何不当行为。

在一份声明中，道明银行表示，它在解决此事上进行了合作，并“自愿和主动地改进了数据提供和争议处理做法。”

这家银行的资产超过4000亿美元，截至7月底在美国东部共有1,150家分行。其加拿大母公司多伦多道明银行（Toronto-Dominion）总部位于多伦多。

这是消费者金融保护局（CFPB）对道明银行采取的第二次执法行动。

在2020年8月，CFPB命令道明银行支付1.22亿美元的罚款和赔偿金，因为该银行向那些注册了所谓免费透支服务的客户收取了ATM和借记卡交易的透支费用。

此外，该银行还在美国面临反洗钱审查，预计将支付超过30亿美元的罚款。

今年8月，TD因其记录保存违规行为，同意支付4600万美元罚款给证券交易委员会，以及支付总计8200万美元给美国商品期货交易委员会。

今年3月，该银行因未报告可疑交易，被加拿大金融交易和报告分析中心罚款920万元。

来源链接：

https://www.cp24.com/news/u-s-regulator-fines-td-bank-us-28m-for-faulty-consumer-reports-1.7034079

https://globalnews.ca/news/10750278/td-bank-penalized-consumer-reports/

资讯来源于”加拿大新闻通讯社”由瑞邦资产管理公司转载，版权归原作者文中观点不代表本公司立场

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