主讲嘉宾：陈雨 老师，现任某股份制银行省级行法律事务部门负责人，十余年商业银行法律事务、不良资产处置工作经验，陪审员、仲裁员，著有商业银行法律实务控制方面的专著（已确认，请来电咨询）
主讲嘉宾：杨老师，某银行总行巡视员，从事银行信贷工作36年，著有《解决银行授信难点和痛点有效方法》一书，授信理论功底扎实，授信实践经验丰富，操作性实战性强（已确认，请来电咨询）
主讲嘉宾：常 铮，北京鼎世律师事务所合伙人、国际项目组负责人；主办的颐堤港二期项目银团贷款项目为2021年全国房地产项目融资市场最大的单笔融资项目
报到日期：2024年10月30日
培训时间：2024年10月31日—11月2日（三天全天授课）
培训地点：长沙市
费用：4600/人（团队报名费用可优惠）
具体与会地点另文通知
（三天全天学习）
9:00-12:00 14:00-17:00
（一）《小额贷款公司监督管理暂行办法》（意见稿）及小额贷款公司内控合规管理体系建设
1、小额贷款公司在金融体系中的定位及监管原则
2、《办法》关于“小贷公司的经营规则及合规性要求”的规定解析
（1）业务范围
（2）展业方式
（3）经营区域
（4）合同要素
（5）贷款审查
（6）贷款集中度
（7）贷款用途
（8）合作贷款
（9）贷款利率
（10）中介服务
（11）融资渠道
（12）融资杠杆
（13）两年过渡期
（14）经营行为负面清单
3、关于强化公司治理与风险管理的规定
4、关于消费者权益保护的规定
5、关于加强合作机构管理的规定
6、稳妥推进行业“减量增质”
7、明确地方金融管理机构的监管权责
8、小额贷款公司内控与合规管理体系建设
（二）小额贷款公司的消费者权益保护与个人金融信息保护
1、消费者金融信息保护的监管
2、《办法》关于消费者权益保护的规定
3、消费者的八项权利及消费者权益保护的十一项机制
（三）新监管体制下，小微（额）授信方案与担保方案设计及信贷全流程风险管理
1、新金融监管体制下的信用风险管理——结合《关于普惠信贷尽职免责工作的通知》《商业银行金融资产风险分类办法》中资产质量真实性要求
2、《办法》关于“贷款产品结构设计”
（1）合同强制阅读
（2）贷款额度上限
（3）放款专户要求
（4）担保兜底限制
（5）不得作为支付首选
（6）借款人对象
3、授信准入的合规性要求
（1）用途与投向
（2）债务人主体资格
（3）关联方与关联交易
4、抵质押品全生命周期管理
（1）实物管理
（2）权属管理
（3）价值管理
5、强化贷后管理的要求
（1）贷后管理要求
（2）贷后风险信号识别
6、新法新规下，小额贷款公司应对策略
（1）制度流程修订
（2）合同文本修订
（3）信贷流程回溯机制
（4）第三方机构管理
（四）小额贷款从业机构反洗钱和反恐怖融资合规实务——结合反洗钱监管处罚案例
1、《网络小贷机构反洗钱和反恐怖融资工作指引》要点
2、《反洗钱法》与洗钱罪法律适用
3、《受益所有人信息管理办法》要点
4、履行反洗钱义务的重点难点
5、客户洗钱风险管理的基础——客户尽职调查
6、反洗钱合规风险防范-处罚案例
（五）小额贷款公司法律风险防控实务——结合小贷公司涉诉案件大数据分析
1、借贷法律制度概述及小额贷款业务法律关系
2、信贷业务中的法律风险点及防范
3、《九民纪要》《民法典》借款合同的司法适用
4、《民间借贷司法解释》的理解与适用
5、贷前调查阶段相关法律风险
6、贷款合同利率规范
7、担保相关法律制度及司法适用
（1）《民法典》担保制度
（2）《民法典》担保司法解释
（3）保证担保法律风险
（4）抵押担保法律风险
（5）质押担保法律风险
（6）抵押无效风险防范
8、房抵类业务各环节法律风险
9、破产债权与税款优先受偿的法律依据
10、小贷公司刑事法律风险与涉刑案件管理
11、小贷公司违法处理的难点及预防策略
（六）小额贷款公司“票据贴现”业务法律风险防范
1、商业汇票发展现状与相关法律法规
2、国内商票规模、企业类型介绍
3、票据业务风险防控要点及风控手段
4、涉票据经典案例解析
（七）新《公司法》对小额贷款公司治理与债权处置的影响
1、新公司法与小贷公司设立与管理规范——股东会、董监高、法定代表人的职责与行为规范
2、新公司法压实小贷公司董事、高管责任——资本充实的监督责任；忠实义务、勤勉义务
3、新公司法资本规范性认缴制对小贷公司业务风控的影响与防范
4、新公司法对执行规则的影响及其对小贷公司债权处置的影响
（八）小贷公司逾期贷款催收与不良资产处置法律风险防范
1、当下的不良资产市场环境与最新不良资产监管政策分析
2、《小额贷款公司监督管理暂行办法》（征求意见稿）关于小贷公司贷款催收的规定
3、逾期贷款催收实务与技巧
（1）逾期账款出现的原因
（2）应收账款管理方法与技巧
（3）应收账款风险信号识别
（4）逾期后如何分析评估案件
（5）催收前的准备工作
（6）催收需注意的原则性问题
（7）催收需重视的关键环节
（8）施压技巧
4、小贷公司逾期贷款催收法律要点
（1）逾期项目诉讼时效
（2）行使抵押权
（3）债务加入
（4）启动执行程序
（5）资产查封
（6）疑难问题解析与案例分享
5、处置不良资产的有效方法及问题对策——结合民法典、新修订的相关司法解释及经典案例
（1）经营不良资产
（2）分类处置不良资产
（3）追加被执行人清收不良贷款的实战经验
各商业银行、城商行、农商行、农村合作银行、农信社、小贷公司、担保机构等主管信贷、授信业务的领导及公司金融部、中小企业信贷部、公司银行部、风险管理部、授信评审部和法律事务部等部门总经理及客户经理、产品经理及业务骨干；企业法务主管、投融资经理；金融证券律师。
会议联系人：李凯
联系电话：13261242886（微信）
具体文件，请长按下方二维码加微信获取
新监管体制下，小贷机构公司治理、内控与合规管理体系建设、信贷风险全流程管控及逾期贷款催收与不良资产处置暨小贷机构法律风险防范高级培训班欢迎您报名参加！！！
1、本课程可为企业提供内训（定制课程）服务，欢迎接洽
2、单场转播：16000元（参会学习人员没有限制），直播课程结束后提供视频回看，可以安排讲师赴企业内训。
3、根据企事业单位自身情况，包括培训对象及其专业背景、工作职责、培训目标、具体要求等分析企业的培训需求，制订切合实际的培训方案，邀请专家赴企事业单位进行内训或录制课程，为企业创造高效能的学习条件。
