“您符合国家扶贫政策条件
只要配合刷流水
就能领8万元专项扶贫资金！”
近年来
国家乡村振兴政策深入人心
而不法分子利用该政策
以高额扶贫款为由，诱骗受害者上当
（全国多地收到的“扶贫文件”诈骗快递）
诈骗分子还利用网络平台
发布虚假“扶贫广告”
10月12日，宜春市宜丰县居民李大爷接到一通自称扶贫办的电话，称李大爷符合国家扶贫政策条件，可以领取一笔最少8万元的国家扶贫资金。听到对方各种政策条款，李大爷信以为真，便添加了对方为好友，后被拉入一个群聊。
群内都在聊扶贫的相关话题，许多群友表示自己已收到扶贫款，并晒出收款截图。群内负责人称领取扶贫款项，需要先包装“流水”，需要张大爷提供银行卡，接下来会有一笔国家测试资金转入他卡里，他需要取出来，最后转入指定的账户，任务完成便会发放扶贫资金。
不久，李大爷银行卡内进账20000元，其便按照诈骗分子指示将钱转入指定账户，结果导致李大爷账户被公安机关冻结。
经查，李大爷卡内20000元资金是诈骗分子的赃款，其差点就成为了“洗钱”的工具人。
近期，发生多起群众因参与“扶贫项目”被诱骗帮助诈骗分子洗钱的案件。诈骗分子通过网络社交平台或邮寄快递等方式，散播“无需资金即可参与扶贫项目”“领取国家高额扶贫款”等虚假信息，诱导下载涉诈APP。待你注册成功登录APP后，诈骗分子便会以你“流水不够”“贡献度不够”为由，让你提供银行账号，他们垫资帮助你刷流水、刷贡献度，你只需要将收到的资金转到对方指定账户或将资金取现后交给对方。
在无需成本就可参与“扶贫项目”或巨额“扶贫款”的诱惑下，多人提供了自己的银行账号给对方“刷流水”取现，导致自己转出去的资金有去无回，还沦为诈骗分子的帮凶。
诈骗套路解析
（一）此类诈骗往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，再伪造国家机关印章制作假文件博取信任，诱导被害人通过下载App加入事先准备好的诈骗群聊。
（二）群里的骗子还会安排“托儿”在群聊中“反馈”成功申领资金的截图，制造“很多人都能成功申领”的假象，骗取被害人的信任。
（三）骗子会向被害人提供银行卡号，诓骗被害人“缴纳前置费用”。在被害人转账后，又以账号错误、操作失误等各种理由要求继续转账。最后，转账资金有去无回。
警方提醒
（一）不轻信陌生电话，或来历不明的邮件快递。收到此类文件，不要轻信其中的内容，更不要扫描文件上的二维码或是添加上方的联系方式。
（二）收到此类“政策”文件时，一定要从官方平台向有关部门致电求证，不要轻信网上非官方的报道信息。
（三）如不幸被骗，一定要第一时间保留聊天记录、交易记录、联系方式等证据，为警方破案提供线索，并立刻拨打110报警，最大限度挽回损失。
（四）各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款”或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击
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来源：江西网警 中国支付清算协会
