以案说险
高额返利莫轻信
网络刷单是骗局
案例回放
事主杨女士是一位热爱网购的消费者，近日收到了一条自称某电商平台客服的私信，邀请她参与一项高额返利的刷单活动。在诱惑之下，杨女士未加思索便按照对方指示操作，前后累计转出了100余万。转账后不久，杨女士意识到可能遭遇诈骗，于是报警求助。反诈中心接报后立即查询相关涉案资金流向，并通知了相关银行机构查询处理。
得知这项重大警情后，该银行迅速响应反诈中心，对相关账户采取止付措施，成功全额挽回事主杨女士被骗资金。经多方努力，最后抓获该刷单犯罪团伙，累计截留涉案资金高达600余万元。
这起案例不仅彰显了该银行在防范金融风险、保护客户权益方面的坚定决心，也为广大市民提供了宝贵的警示教育。
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风险特征
1.非法获取用户信息，对潜在对象进行撒网式信息诱导。网络刷单诈骗手法中，受害群体以学生、无业群体为主，他们大多无固定收入或急需钱财,犯罪分子会在这类群体活跃的交友平台发布兼职刷单信息，或者以添加好友博取信任，为后续进一步诈骗行为作铺垫。
2.以分享获取高报酬、高回扣为由引诱受害人上钩。犯罪分子往往以兼职刷单为名义，通过网上购物方式为网店刷信誉、刷好评的方式，引诱受害人购买虚假订单，一开始会抛出“小回扣、小甜头”的诱惑，让受害人逐步深陷，不断加大投入“本金”。当达到一定投入金额后，所谓的刷单APP就会自动锁定无法提现，实际上涉案金额早已从后台转走。
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防范提示
1.客户应定期更换密码、开启电子银行安全验证功能、及时关注账户资金动态等，以保障资金安全。
2.作为金融机构，银行在保护客户权益、维护金融秩序方面肩负着重要责任。各银行工作人员临柜办理业务时，应留意是否存在疑似电信诈骗等异常情况，及时拦截并联系公安机关协助处理。
3.刷单属于不正当竞争行为，存在不法分子通过刷单进行诈骗的情况。广大市民群众应提高警惕，切记不要贪图小利，不随意点击不明链接或下载未知应用，不轻易向陌生人转账或提供个人信息，增强自我保护意识，共同营造安全、和谐的金融环境。
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