“真”转账,也是真诈骗!宁德一地公安成功挽损2255250元!

民生   2024-12-28 15:42   福建  


近日

福安市公安局刑侦大队民警

收到群众江先生
送来的锦旗
感谢民警帮助自己
成功拦截被骗资金2255250元

【受骗始末】
江先生是发电机组的销售人员
日常有在抖音平台上发布一些广告
11月21日
江先生收到陌生客户发来的私信
对方称要购买发电机组
江先生便添加了对方的微信
以263957欧元
折合人民币2140755.73元
谈妥了买卖发电机组的事宜
事后
对方向江先生所在公司的香港账户
先行支付100万港币作为定金
取得江先生的信任
接着
对方提出需要江先生
帮其将一笔250万元的港币
兑换成人民币转至其国内账户
江先生为了促成交易
未多想
在确认对方将其250万港币
打入香港账户后
便按照汇率折合成人民币2255250元
转至对方指定的两张国内银行卡
在对方继续要求以同样的方式转账时
江先生才恍然醒悟
自己被骗了!



在香港地区的银行
到账和入账有着明确的区别
收到短信提示资金已到账
仅仅表示“钱已经到了银行
并不意味着资金已经真正进入了账户
只有当资金真正入账后
才会收到资金明确存入账户的短信
诈骗分子正是利用
“开空头支票”等诈骗方式
伪造虚假的转账信息
诱骗受害者相信资金已经到账
一旦银行发现账户资金不足
会在次日撤回转账
使受害者遭受损失

同时我们还需要警惕另一种
“真转账”的骗局
那就是“延迟到账”!



延迟到账功能

本是线上支付平台

用以保护财产安全的功能

岂料一些不法分子

却盯上转账时间差来实施诈骗


延时转账是什么?

现在银行转账业务,有三种方式可以选择

1

实时转账

2

普通转账

3

延迟转账

最长可以选择24小时后到账

转出方在资金到账前

都可以选择撤销转账业务

经典案例


小方通过二手网站平台出售手机,不久后就收到买家的信息,达成交易意向后,对方提出当面交付手机并约定见面地点。见面后,对方用手机银行将款项转到小方的账户,并把转账成功页面给小方看,小方看到对方已转账没有多想就把手机交给对方便离开了。过了半天,小方发现钱还没到账,便急忙来到银行查询,工作人员告知小方,与他交易的这名“客户”已撤销转账,因此小方才没有收到这笔转账。后来联系对方发现已被拉黑,小方这才意识到被骗,立即前往公安机关报案。

延时或延期到账功能多见于手机银行、微信、支付宝等网上转账平台,是指收款方在确认收款后,要到规定时间才能收到转账款,相当于转账方手持“后悔药”,如期间出现问题,转账方可申请撤销转账,用以保护消费者财产安全。岂料一些不法分子利用延迟转账功能实施诈骗,在提出延迟转账申请后,收款方就会收到短信提醒,而实际到账时间却是在不法分子设置的延迟时间后到账,一旦不法分子中途撤回转账,收款人将无法成功收款。

温馨提示


1

当收到对方发来的转账记录时要仔细核实,认真查看银行发来的短信或及时到银行查证,在钱款交易时一定要及时查看银行账户余额,确认转账金额是否到账。

2

注意“延迟到账”和“实时到账”的区别,在确认转账金额真实到账之前,不要与任何人完成交易。如遇到此类诈骗,请及时报警。





来源:综合福安公安、宁德公安、湖南北塔公安分局

编辑:鼎辉

审核:林微

监审:林崟峰


猜你关注

155套东侨公租房腾退房源将摇号分配!时间、地点确定!

宁德2024的第一场雪!低温霜冻继续!最低-8.8℃

大学生退役士兵有专岗!宁德国企招聘公告发布

宁德彩民喜中千万体彩大奖!




免责声明:



文章内容如涉及作品内容(包括但不仅限于视频、音频、图片、文字等)版权和其他问题,请在30日内与本公众号联系,我们将在第一时间删除内容。文章只提供参考并不构成任何投资及应用建议。

宁德广播电视台
宁德广播电视台
 最新文章