海外华人换汇需谨慎，揭秘那些防不胜防的诈骗手段
文摘
2024-11-28 16:38
安哥拉
在海外华人社群中，换汇广告屡见不鲜，其中不乏诈骗分子利用换汇进行的诈骗活动。这些诈骗手段多样，令人防不胜防。本文将揭秘几种常见的换汇骗局，提醒广大海外华人提高警惕，避免财产损失。首先，诈骗分子会以略高于当天汇率的诱人条件吸引受害者，同时提供线上和线下交易方式，以打消受害者的疑虑。在交易过程中，诈骗者会以各种理由要求加大交易额度，并承诺即时到账，甚至提出先国内账户到账后再给外币的条件。我们不能一概而论所有换汇都是骗局，但据海外工友反映，“99%的换汇是骗局”的说法得到了广泛认可。接下来，让我们揭秘几种常见的换汇骗局。第一种是初级骗局。诈骗分子声称已经将换汇资金转入受害者账户，并要求受害者将待换汇资金转至指定账户。如果受害者发现没有收到转账，诈骗者会发送伪造的银行汇款记录等虚假支付凭证，并以转账延迟为由催促受害者尽快转账，完成诈骗。第二种是升级后的骗局。诈骗者利用银行转账的延迟到账，制造资金已到账的假象，诱使受害者转账。随后，诈骗者撤回转账，使受害者的钱财难以追回。第三种是涉及电信诈骗的骗局。海外的换汇诈骗者会与电信诈骗分子合作，用非法的电诈资金去换汇。他们将被骗资金转入受害者账户，待受害者核实并完成外汇支付后，电诈分子完成了洗钱操作。国内的执法部门在接到电诈报案后会介入，通过转账记录查到资金的流向，追到受害者后会要求退回款项，受害者不仅面临财产损失，还可能因涉及电信诈骗而被冻结账户。在此，我们提醒广大海外华人，出国打工赚钱不易，千万不要贪图私下换汇那点点的利差。务必通过正规银行渠道进行汇款操作，确保资金安全。让我们共同防范换汇诈骗，守护好自身的财产安全。
