重拳出击
上海闵行警方
查获多起“线下取金”类诈骗案
随着警方对电信网络诈骗
打击力度的不断加大
诈骗分子的资金流
受到了有效遏制
转而将目光投向了线下
利用专员、快递、网约车等形式
“点对点”投送被骗现金或黄金
截至目前
上海闵行警方以
当场抓获、及时拦截、联合劝阻等方式
查获“线下取金”类
诈骗案25起
直接挽损222.7万元
典型案例
10月19日
梅陇派出所接到市民苗女士报案
其在网上认识的朋友
介绍了一款“期货理财”项目
号称“仅需一个月，投资能翻倍”
该“朋友”告诉苗女士
相较于银行卡转账
通过线下将现金交给“平台专员”
还可以多算5%的收益
苗女士心动后
陆续分5次通过线下交易的方式
将150余万元现金
交给三名“专员”
但当苗女士准备提取收益时
却被客服告知需要“交税”
苗女士按要求交完税后
又被提示银行卡输入错误
需再交30万元“解冻”账号
此时苗女士才意识到被骗
民警从取现人员和轨迹入手
确定了与苗女士见面的
嫌疑人和使用的车辆
10月19日15时许
民警在浦东截获可疑车辆
抓获嫌疑人滕某
并在车内发现另一被害人鞠女士
刚被取走的36万元现金
与此同时
民警发现滕某正通过手机在“接单”
即根据上家指令接应取现人员
于是民警“顺藤摸瓜”
成功抓获嫌疑人许某
并截获本市另一名
被害人王女士的30万元钱款
10月24日
警方又在外省市
抓获另一名取现人员陈某
（民警发还被骗钱款）
据到案嫌疑人交代
他们均是通过境外软件
与上家联系
扮演所谓“平台专员”
至指定地点与被害人交易
从中非法牟利数万元
目前
犯罪嫌疑人滕某
因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪
已被依法采取取保候审强制措施
嫌疑人许某、陈某
因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪
已被闵行区人民检察院
依法批准逮捕
案件还在进一步侦办中
防范举措
为了更好打击违法犯罪行为、及时挽回群众的财产损失，闵行警方在加大打击破案力度的同时，针对案件中“银行取现、金店购金、网约车投送”三个共性关键点，重点开展了以下几点拦截劝阻工作：
1
紧盯网点取现
闵行警方对全区300多家银行网点工作人员开展培训。及时向警方上报可疑的取现情况，配合警方共同开展劝阻工作。
11月4日，警方接银行上报一老人预约取现60余万元，但用途不明。期间，他一直通过手机在与其他人联系，柜员遂怀疑老人被骗。莘光派出所民警立即开展上门劝阻，发现老人在网上搭识一名“投资大师”，被诱导后在虚假投资平台投资股票。客服让其采用现金方式进行充值，可多返利5%。最后通过民警的耐心劝说，老人意识到被骗，未遭受损失。
2
联动各大金店
闵行警方将辖区133家金店纳入“平安联盟”建设，培训从业人员警惕可疑的购金行为，及时向警方提供相关线索，推动该类案件的“事前早预警，事后快拦截”。
10月17日，市民戴先生在闵行一家金店购买了价值47000元的黄金首饰，称要送给在外地的母亲。购物过程中，戴先生未挑选款式，只是不断催促购买同等价值的黄金和一个快递箱。
销售人员发现这些“怪异”举动与民警培训时介绍的遭受“线下取金”诈骗的被害人形象高度相符，遂向新虹派出所反映情况。民警很快找到了戴先生，经过释法说理和反诈宣传，他这才意识到自己遇到了“刷单类”诈骗。警方迅速拦截，成功追回黄金，避免戴先生遭受财产损失。
3
落实平台反诈合作
针对现如今快递、网约车逐步成为涉诈资金“运输工具”的情况，闵行警方依托“警企协作”机制，不断加深与各快递公司和网约车平台的合作，开展反诈宣传活动，畅通联动联处渠道，积极配合警方截断线下“运输链”。
近日，新虹派出所就在侦办一起“线下取金”诈骗案件时，发现被害人王某已将66.3克黄金交由网约车运至江苏千灯。民警随即通过平台联系到司机吴师傅，成功阻断黄金流入到犯罪分子手中。值得一提的是，这已经是闵行警方依托网约车平台的“警企协作”机制截获的第3笔黄金。
