诈骗分子通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，接着以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，等茶楼老板发现自己的银行卡被冻结才恍然大悟，而诈骗分子却早已不见了踪迹！
真实案例
2024年10月
老刘的茶馆店里
来了几名“客人”
提出向老刘茶馆的收款二维码转账
兑换现金
作为老板的老刘并没有多心
同意了
兑换现金的转账记录
直至自己茶楼备用的现金被兑换完后
几人才结账离开
而老刘却被告知
因涉嫌参与“洗钱”犯罪
已被公安立案
老刘懵圈了
自己平时靠经营茶馆赚的都是辛苦钱
怎么就参与“洗钱”了？
经警方核实
老刘口中的客人进入茶楼时
偷偷将茶楼的收款二维码拍成照片
传给境外实施诈骗的上家
然后上家将诈骗所得的资金通过扫码转给老刘
这伙人再持转款记录（截图）
找老刘兑换成现金
就这样
老刘成了多起电信网络诈骗犯罪案的“帮凶”
诈骗分子伪装不同身份的人，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或者收款码、由其朋友或者公司进行支付，之后带着金银消失。店主收到受害人的被骗资金，导致账户被冻结。
真实案例
2024年8月24日
两名年轻男子现身多家金店
出手阔绰购买黄金首饰
向店员询问收款二维码
并称其亲戚会进行转账
果然不一会儿
金店便收到4.9万元的转账
两名男子立刻购买了相应价格的
1条金项链和4枚金戒指
经调查
此二人经常活跃在金店
专门为电信网络诈骗分子“洗钱”
跑分洗钱的马仔，会和诈骗团伙密谋诈骗金额，然后再通过快手、微信兼职群等方式引流一些需要办理贷款的黑户。洗钱的马仔先在某酒店装模作样的做贷款手续，然后以需要刷流水为由让这些黑户提供银行卡或者对公账户，同时验证银行卡是否能够正常使用，再用黑户的手机打电话给某个银行营业网点，预约第二天的大额取款。第二天洗钱的马仔带着黑户去银行网点取现，美其名曰做贷款面答，当黑户成功取款交给洗钱的马仔后诈骗团伙引流人员会通过快手、微信等渠道和黑户联系拖住黑户，马仔直接带着钱消失，过不了多久，黑户被警方抓捕，银行卡被冻结，他们取现所谓的“刷流水资金”其实都是受害人的被骗资金！
诈骗分子伪装成顾客到商店购买高端品牌香烟，以资金不充足等各种理由，告知店主将由朋友代付钱款 ，并承诺给与店主一定佣金，待诈骗分子将钱款打入店主账户后，将香烟取走。实际上店主收到的钱款都是受害人扫码支付过来的被骗资金，而随后店主账户被冻结。
诈骗分子伪装成顾客，到手机店内，以各种理由大量采购手机，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，并承诺会给你一定的佣金，然后让你提供收款码，并称钱款将由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的钱款都是受害人扫码支付过来的被骗资金，一旦你接收到不法分子的钱款，不久账户便会冻结，而这些团伙成员却不知去向。
来源：河南省反诈骗中心
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