天降“国家扶贫款”159万
需要“包装流水”后领取
天真！
你以为自己是
“扶贫对象”!
实际上是
“洗钱犯罪”中的一环
更有可能被骗得倾家荡产！
11月13日14时40分，中国工商银行安阳林州城里支行工作人员郭靖超、李杰为客户姚女士办理现金汇款时,发现汇款人姚女士提供的收款账号为异地账号，虽然姚女士声称收款人为自己亲戚，但无法说出“亲戚”所在的城市。
“姚女士和‘亲戚’沟通是通过某款小众聊天软件，不符合常理，而且这个‘亲戚’还在远程指挥姚女士如何应答银行的问题……”银行工作人员察觉有异后，果断拨打了报警电话，请民警核实姚女士是否遭遇了诈骗。
“你这是在帮诈骗分子洗钱！
你差点就成了犯罪帮凶了”
林州市公安局反诈中心第一时间对银行提供的信息进行了核查，确认姚女士遭遇的是“领取乡村振兴‘国家扶贫款’”诈骗。
原来，姚女士前不久收到了一封快递文件，文件称其符合国家扶贫政策要求，可以领取159万元扶贫资金。而后姚女士通过扫描文件附带的二维码，下载了一款名为“乡村振兴”的APP，并结识了“国家扶贫办陈主任”。
“陈主任”以“流水过低”为由，要求姚女士提供名下的银行卡用于“包装流水”以达到领取资质。
“我们打一笔钱到你银行卡上，你取出现金后再转存到我们提供的账户上，这样就完成了包装，随后便可得到扶贫款159万元……”收到15000元转账后，姚女士准备取现并转存到对方提供的工行账户，没想到被银行工作人员发现异常并及时报警。
经反诈中心民警核实，姚女士银行账户收到的15000元为贵州群众马某等人被诈骗的资金。目前，相关涉案资金已被冻结，案件在进一步侦办中。
到头来姚女士不仅没有领取到“扶贫款”
还差点成为电信网络诈骗的“工具人”
在此，为负责任的银行工作人员
点赞！
实际上，对方所谓的“刷流水”，就是用受害者的银行卡接收涉诈资金，再转到指定账户，或前往银行柜台取现完成“洗钱”，一旦按照对方要求操作，就会沦为犯罪分子的帮凶。
免费领取“国家扶贫款”、“百万扶贫基金”、“养老金”、高额补贴等是当前涉诈洗钱的主要套路之一。洗钱团伙以发放扶贫款项、高额补贴等为由，以需要包装流水为幌子，诱导中老年朋友提供银行账户给他人转账或者收款后取现返存指定账户。遇到这种通过私人银行卡接收大额资金后取现返还的情况，请立即报警。
警方提示
扶贫政策的落实和发布必须以官方信息为准，不要轻易接听陌生来电、添加陌生人好友、点击未知链接、扫描陌生二维码、下载不明APP;
妥善保管好自己的身份证、银行卡、手机卡等，一旦丢失要立即挂失。不出租、出借、出售身份证、银行卡、手机卡、微信账号、支付宝账号等，不要注册虚假公司，不出售对公账户。切莫贪图小利，沦为犯罪团伙的“帮凶”；
如遇可疑情况请拨打反诈专线96110咨询，一旦被骗请及时拨打110报警。
