近日，工商银行静海海馨支行工作人员凭借敏锐的风险识别能力和高效的“警银联动”机制，成功拦截了一起涉诈资金取现交易。
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案件回顾
案发当日，一名50岁左右的男子吴某（化名）来到工商银行静海海馨支行，要求支取其银行卡内的48000元，而一名陪同他的男子则守在银行外面等待。
“当时柜台工作人员按照规定对吴某进行询问，吴某表示要取钱去缴纳税款。通过查询资金来源，发现吴某的钱是一个私人账户刚刚打进来的。”据工商银行静海海馨支行网点负责人辛丹介绍，吴某先是说对方是自己的一个朋友，随后又解释说这是自己的合作伙伴，取钱也是经一个朋友介绍向慈善机构捐款抵税。
银行工作人员发现，男子不仅对这笔资金的用途含糊其辞、颠三倒四，在等待过程中，也显得十分焦急，还时不时打电话和外面的人联系，这一系列可疑行为引起了辛丹等人的警觉。她们怀疑该男子遭遇了电信网络诈骗，所以一边稳住该男子，一边与辖区派出所和反诈民警进行了联系。
辛丹说，交谈过程中，吴某表示，自己中午没有吃饭，身体不适。于是，几名工作人员就里外配合，一边安抚他的情绪，一边给他送水送餐，一直等到民警到达现场。
民警赶到现场，对吴某进行初步问询后，将其带回派出所进一步审理。经核实，该男子账户中的资金确定为电诈资金。警银联动成功拦截该笔资金转出，挽回了经济损失，并为案件侦破提供了线索。
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“在此次案件当中，银行对公安机关的工作非常配合，他们能够在第一时间及时与我们公安机关对接联系核查实际情况，并积极配合抓捕，为我们工作提供了可靠条件。”公安静海分局打击犯罪侦查支队九大队反诈民警李洪杰表示。
“为了预防电信网络诈骗，我们从开卡的时候就会对客户进行风险提示，并告知其出租、出借账户是违法行为。”辛丹说，在客户进行大额交易时，工作人员也会进行风险提示。
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持续强化警银联动，用心守护客户资金安全。近年来，工商银行静海海馨支行严格按照上级要求指示，不断压实反诈主体责任，积极落实账户管理要求和风险防控措施，强化员工反诈风险意识及识别能力，以实际行动构筑了金融安全防线，保障了人民群众财产安全。
警方提示
从此次案件中可以看出，电信网络诈骗的主要作案工具就是银行卡和手机卡。广大人民群众在生活中要防止犯罪分子以高额利润或返利，来吸引不明真相的群众出租、出售、出借自己的银行卡、手机卡。
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“对于出租、出售、出借个人银行卡、手机卡的群众，个人涉嫌犯罪的将承担刑事责任，不构成犯罪的也会对个人生活造成很大的影响，大家一定要提起注意，避免此类情况的发生。”李洪杰说。
