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约两个月前，大量美国人发布疯狂的视频，炫耀他们从大通银行的故障中获利，如今，其中一些人正因此面临联邦诉讼。
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据星岛日报报道，社媒分享短片显示，客户存入大额支票，即使摩根大通的账户内没有足够的资金，他们仍能透过政策漏洞立即从ATM提取现金。 摩根大通（JPMorgan Chase）银行控告4名民众欺诈，指责对方利用社交媒体上广为流传的方法，尝试在取款机存入虚假支票后提取现金，涉案金额合共66.2万元。![]()
综合《华尔街日报》与ABC报道，摩根大通在3个司法辖区入禀联邦法院，表示4名被告分别来自德州、加州和佛州。起诉书形容，德州休斯顿的被告犯案时，蒙面在取款机存入一张33.5万元的支票，扣取存款后欠款29.1万元，金额在四宗案件中最高。余下三名被告中，加州的被告涉嫌骗取9万元，两名佛州被告分别签下14.1万元和13.8万元。![]()
摩根大通表示，曾经联络4名被告，要求他们支付透支的金额以及所有相关费用，但对方至今尚未付款，因此只能诉诸法律。
银行指责4人已经违反开户时签署的存款协议，现在除了需要归还非法所得之外，还需支付银行的律师费以及案件产生的其他费用。银行发言人表示，欺诈不但影响民众，还会削弱社会对金融体系的信任，公司正在追查同类案件，并与执法部门积极合作，未来可能还有其他人被追究责任，疑犯无论诈骗摩根大通还是其客户，将需要承担后果。Instagram以及抖音等社交媒体最近出现短片，有人宣称可在摩根大通银行存入大额支票，即使账户内资金不足，仍可透过漏洞立即从取款机提取现金。![]()
在社交媒体掀起狂热浪潮之后的几天里，看到人们在大通银行分支机构外，手持大把现金欢呼雀跃，专家和普通民众都迅速告诉那些入侵 ATM 的人，他们将面临残酷的现实。华裔金融教育者发表了自己对大通故障狂热的看法，并警告人们，他们将为自己的所作所为承担严重的后果。“就这次‘小故障’而言，这是支票欺诈。如果你做了这样的事，你会惹上大麻烦的。”
“钱出现在你的账户里并不意味着它真的属于你。如果你花光了钱，又不得不还钱，你就得想办法还钱。”
这一短暂趋势中最著名的视频之一是，一名男子走出纽约州扬克斯的大通银行分行，一边欢呼一边挥舞着一叠现金。
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他的三个朋友围着他，一起庆祝自己的不义之财。
然后他们在街上巡游，把头探出车外，手里拿着百元大钞，嘴里叼着大通借记卡，笑容满面。
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其他视频显示，数十人在大通银行分行外排队，希望利用这个所谓的故障。
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然而，这种兴奋并没有持续太久，因为人们开始分享大通账户截图，显示其负余额大得吓人。![]()
一般情况下，摩根大通允许客户在支票结算前提取部分款项，而这次事件发生后数天，银行已经修正问题，但没有对外透露损失金额。外界估计期间可能有数千人参与其事。抖音平台亦采取行动，在部分浏览次数达到数百万的影片中加入警告，表示“参与这些活动可能会导致你或其他人受害”。其中一段影片可见，有女子表示自己利用银行出现的“小故障”，成功使用支票提取了4万至5万元。尽管摩根大通迄今已在联邦法院提起三起诉讼，但支票欺诈也可以在州一级受到起诉。
对金融机构巨额资金盗窃的最高刑罚是罚款100万美元和监禁30年。
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