近日，王益分局反诈中心以“夏季行动”为抓手，不断加强电信网络诈骗犯罪打击力度，成功破获了一批电诈案件。在案件侦办中民警发现多名涉案嫌疑人因贪小利、图方便，将自己名下银行卡、手机卡出借给他人，导致自己沦为电诈案件的“工具人”。下面民警结合近期一些典型案例，深入讲解一下电信网络诈骗的新型手段。
一、包装流水
办案中发现，此类骗局都有一个共同点的特征：这类诈骗中不法分子往往以目标对象征信不良为由，谎称帮助目标对象刷流水提高征信，实则利用目标对象人的银行账户把非法资金“洗白”，通常目标对象不仅无法收到承诺的“钱款”，自己的银行卡还会被冻结，严重的还有可能面临“牢狱之灾”。
案例：
今年3月8日，郑某在家刷某短视频时，看到一则“无需征信、快速放款”的贷款广告，郑某添加对方后，对方称因郑某银行征信不良需要提高流水才能办理。郑某同意后，对方让郑某将自己名下的银行账户及密码提供给对方，不久后郑某银行账户内收到了一笔58000元的转入资金，郑某按照要求将58000元转到对方指定的账户中，转账仅半小时郑某银行卡因涉嫌流入电信网络诈骗受害人资金被冻结，最终郑某未能领取到“贷款”，自己也沦落成了帮不法分子洗钱的帮凶。
二、“甜蜜礼物”
现如今，随着人们的生活水平的不断提高，过节送礼也成为必不可少的一种交往方式，然而一些不法分子却利用“送礼”洗白非法资金。这类诈骗中，不法分子往往会以花店、蛋糕店作为目标对象，谎称自己人在外地无法陪“对象”过节，只能“送礼”作为弥补，最常见的是不法分子会给目标对象银行账户内转入一笔资金，目标对象按照对方要求操作后，自己的银行卡将会被冻结，严重的还有可能面临“牢狱之灾”。
案例：
王女士经营了一家蛋糕店，今年4月份王女士在网络平台发布一些蛋糕图片招揽生意，没多久一个陌生人添加了王女士，对方表示自己的女朋友今天过生，由于自己人在省外出差无法回来，只能定蛋糕送给女朋友聊表心意，随后对方表示需要王女士配合将自己给女朋友的“红包”藏进蛋糕盒内给她制造惊喜，王女士同意后，银行卡内便收到一笔20000元的转入资金，王女士按照对方要求将钱藏在蛋糕盒里交给对方的“女朋友”后，自己的银行账户在半个小时后被冻结，紧跟着警察也找上了门。
三、大额消费
黄金、奢侈品作为当代流行的饰品之一深受广大群众的喜爱，然而却被不法分子利用，作为“洗钱”的手段之一。这类案件中不法分子往往将金店、奢侈品店作为目标对象，以线上交谈、线下交易的方式骗取黄金或者奢侈品从而完成洗钱，目标对象往往面临自己名下银行账户被冻结。
案例：
张女士近日在某平台发布一条出售闲置黄金手镯的消息，不久便有人联系其称自己看上了张女士的手镯，二人交谈后对方以平台交易需要支付手续费为由要张女士线下交易，张女士因贪小便宜便同意与对方见面交易，双方到达约定的地点后，对方将“交易款”转入张女士的银行账户后离去。不久，张女士的银行账户因涉嫌流入电信网络诈骗受害人资金被公安机关依法冻结，而张女士也因贪便宜未遵守平台交易规则线下与陌生人交易导致自己差点沦为诈骗分子的“帮凶”。
四、烟酒买卖
烟酒是当今大部分人们不可或缺的日常消费品之一，然而却有不法分子利用烟酒买卖进行“洗钱”。这类案件中不法分子往往将烟酒店作为目标对象，谎称要收购大量名贵的烟酒，从而将非法所得资金转入烟酒店老板的银行账户内，最终烟酒店老板将面临自己名下银行账户被冻结。
案例：
林先生经营了一家烟酒店，6月初店内突然来了一名陌生人，声称自己需要大量的茅台、中华、和天下等名贵烟酒，林先生称因烟酒限量自己一时间无法提供太多，对方表示林先生也可帮自己从别的地方调货，林先生帮对方联系了几家烟酒店后，对方拿到烟酒后便将“货款”打入林先生及其他烟酒店老板的银行账户，仅半个小时林先生及其他烟酒店老板的银行卡因涉嫌流入电信网络诈骗受害人资金被公安机关依法冻结。
警方提示
所有刷单均是诈骗！！！
骗人之心不可有，防骗之心不可无。
贪小便宜吃大亏，线下交易需谨慎。
1、所谓的“包装流水”就是不法分子利用受害者的银行卡接收涉诈资金，再转入对方指定的账户完成洗钱，如按照对方要求操作就可能沦为诈骗分子的帮凶，面临法律的制裁，银行卡也将被冻结；
2、实体买卖需谨慎，大额订单要仔细鉴别，莫要被眼前的蝇头小利迷惑了双眼，不要轻易相信任何陌生人，如需交易要严格按照规定通过正规平台交易，所有的线下通过银行账户交易均为“洗钱”，如按照对方要求操作就可能沦为诈骗分子的帮凶，严重的可能会财货两空，银行卡也将被冻结；
3、不出租、出借、出售自己名下的电话卡、银行卡、支付二维码等，陌生链接、陌生视频不点、个人账户密码不外露，如发现有买卖电话卡、银行卡等违法犯罪行为，及时向公安机关举报。
来源 | 王益分局 刑侦大队
编辑 | 杨香微
