据国家金融监督管理总局日前公布的数据，截至2024年6月末，全国高新技术企业贷款余额15.3万亿元，其中，信用贷款和中长期贷款占比均超过四成，贷款余额同比增长19.5%。
作为实体经济的重要组成部分，无论是国企还是民企，都是科技创新发展的主力军，也是集聚科技创新要素的重要平台，肩负着科技成果向现实生产力转化的重要责任。
做好科技金融这篇大文章，作为实体经济和金融机构“纽带”的财务公司有哪些发力点？如何加强金融支持，引导和培育更多资源投向科技创新企业？如何完善信息化建设，为精细化管理赋能？
丰富融资产品和智库服务
从近段时间一些财务公司发布的数据可以发现，作为企业集团的内部“银行”，做好科技金融大文章，财务公司行业的普遍做法是加强科技型贷款供给，丰富金融产品与服务。
以万向财务有限公司为例，截至目前，其科技型企业贷款余额较年初增长了108.73%，科技型中小企业贷款余额较年初增长13.71%。
“我们建立了科技金融业务专门小组，为科技企业配备专职客户经理，提供专属服务。”万向财务公司总经理刘弈琳告诉《金融时报》记者，公司还建立了科技金融服务绿色通道，针对专精特新、“小巨人”、隐形冠军等企业持续加大资源倾斜，专项审批、优先审批，快速响应科技企业需求。
国家金融监督管理总局印发的《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》（以下简称《指导意见》）提出，科技金融要迎难而上、聚焦重点，助力以科技创新引领现代化产业创新，促进新质生产力发展。
作为引领科技创新的重要“推动器”，高新技术企业、专精特新企业的科技研发强度和资金投入力度持续提升。据国家统计局日前发布的2023年全国科技经费投入统计公报数据，2023年，我国研究与试验发展（R&D）经费投入总量为33357.1亿元，比上年增长8.4%；全国基础研究经费2259.1亿元，比上年增长11.6%。
面对科技型企业在研发、技改、数转等方面的现实需求，“财务公司只有充分认识实现高水平科技自立自强的重要性和紧迫性，才能密切关注、及时对接每一家科技企业需求，尽早发现真实价值、尽早投入金融资源。”刘弈琳说。
目前已攻克磷酸铁锂电池超高功率长寿命难题的万向一二三股份公司，与其他所处新能源行业的企业面临的问题相似，市场竞争激烈、技术变化风险大。
据悉，针对该企业成长期的一系列问题，万向财务公司在专精特新贷、IPO尽职调查、融资方案设计、投资机构引荐、谈判及协议签署等方面为其提供了财务顾问意见，满足其资金融通、智库信息等多样化需求。
财务公司的核心职能之一就是为成员企业提供财务顾问服务。今年7月，国机财务公司作为财务顾问，协助集团完成了规模20亿元的第二期科技创新公司债券的发行工作，有效引导降低了科创企业的融资成本。
强化信息化建设
对财务公司来说，发展科技金融是一项长期的系统性工作，需要全方位强化科技与金融的双向赋能。
做好科技金融大文章，财务公司行业正大力发展数字生产力，围绕“科技+服务”“科技+风控”“科技+经营”等，推进自身的信息化建设，夯实数智化转型。
比如，为避免出现系统孤岛和数据孤岛，中铁建财务公司自主设计研发了应用程序接口互联平台，通过降低各系统间集成对接的耦合性，将各应用系统分散且孤立的资源、数据、能力进行整合，实现信息共享和最大化利用，快速响应业务需求。该平台目前已累计开放基础账户、支付结算、跨境财资等八大类83项金融服务产品，日均服务调用量超50万笔，业务交易额突破1000亿元。
“金融科技的深度应用为金融服务的延伸提供了可靠技术保障。”中铁建财务公司党委书记、董事长周仲华对《金融时报》记者表示，近年来，公司统筹做好集团司库、财资中心等系统管理，完善结算平台功能，推进与司库体系、共享中心、集采平台系统融合对接。
司库建设也为财务公司夯实科技金融发展基础提供了有力抓手。
万向财务公司持续建设符合工业、农业企业客户需求的万向工农司库体系。据刘弈琳介绍，工农司库体系强调金融资源的综合应用能力、数据资产的价值创造能力、管理的智能化应用能力、风险预测与防控能力，通过重塑金融数据与业务数据分析模型，挖掘价值场景，为客户的精益化管理、科学决策提供有力支撑。
《指导意见》强调坚守风险底线，加强业务后续跟踪管理和风险监测，前瞻性做好风险预警及化解处置预案。
在聚焦数智化业务能力提升的同时，财务公司也在风险监测、风险预警、安全运营等场景不断拓展金融科技应用的广度和深度。
据《金融时报》记者了解，中铁建财务公司开发统一监管数据报送平台，实现监管数据的自动化采集、52项风险指标和业务数据“T+1”监测。
万向财务公司则是以行业研究为抓手，从源头上提升风险识别能力。
“我们根据政策指引强化信贷监测预警机制，定期走访企业了解经营情况、金融需求，跟踪关注核心科技人才变动情况等，多措并举提升风控专业性。”刘弈琳说。
来 源｜金融时报
审 核｜党委工作部
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