【反诈专栏】银监会工作人员主动来电,还发来红头文件?诈骗!!!

政务   2024-10-08 16:38   上海  

你好
我们是银监会的工作人员
你的银行卡因为异常状态已被我单位冻结
请你配合我们的工作
……


真实案例:

近期,家住在迎宾路的甘先生,接到了自称为“银监会”打来的电话,称甘先生的账户因贷款异常已被银监会进行冻结,现需要提供相关个人信息及将解冻资金转入“安全账户”内才能进行解除。
一连串的询问使甘先生半信半疑、因个人近期确实有贷款需求,同时也有贷款操作,此时的甘先生根据要求添加指定微信后,收到了诈骗分子发送盖着公章的“红头文件”,对方称如不将资金转入指定“安全账户”将会影响到个人征信,此时的甘先生慌了神,根据对方的要求准备进行操作。



在甘先生准备出门去银行转账时,遇见了上门预警劝阻的民警,经过民警耐心细致的解释,甘先生恍然大悟,意识到自己差点被骗。


诈骗套路:


第一步:诈骗分子冒充“银监会”工作人员向潜在受害人打电话,并准确报出潜在受害人的相关个人信息(身份信息或银行卡账号),取得潜在受害人的初步信任。
第二步:获得信任后,告知受害人不注销关闭或降低利率,会影响个人征信,诱导受害人按照他们设定好的套路进行操作。
第三步:诈骗分子诱导受害人点击虚假链接、下载相关社交通讯软件并开启语音对话或屏幕共享功能,诱骗受害人进行网上贷款并转账到对方指定账户,谎称完成操作即可注销账户并将资金返还,同时骗子通过共享屏幕功能,非法获取受害人的银行卡密码及验证码,将受害人账户内的钱直接全部转走。


民警提醒:

1.个人征信由中国人民银行统一管理,任何人无权删除或修改,所有陌生来电声称可以修复征信、消除不良记录的都是骗子。遇到陌生电话自称为“银监会”工作人员时,一律不要相信对方,可以自行通过官方平台渠道进行核实。

2.不要轻易相信来历不明的电话或者短信,避免给不法分子进一步设下圈套的机会,不要轻易向陌生人汇款、转账,若是遇到必须要汇款、转账的情况,必须要再三核实对方信息。

3. 发现自己被骗后,一定要第一时间记录关键信息并报警,千万不要因为犹豫而错失黄金止付时间!




文章来源:乌鲁木齐市反电信网络诈骗中心
编辑:松江区融媒体中心九里亭街道分中心


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